大动作!中金与中金财富母子公司业务划清界限,财富管理交由子公司

头部券商中金公司财富管理转型又有大动作,相关境内财管业务将全部交给子公司。

7月11日,中金公司发布公告,拟将境内财富管理业务转移给全资子公司中金财富,完成后,公司作为母公司开展投资银行业务、股票业务、固定收益业务、资产管理业务、私募股权投资业务;中金财富作为子公司开展财富管理业务。

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公司表示,本次业务整合是为加快实现公司财富管理转型升级,为打造国际一流投行和国际一流财富管理平台奠定坚实基础。本次业务整合不改变中金财富的股权结构,业务整合完成后,中金财富仍为公司的全资子公司,不会导致公司合并报表范围发生变更,不会对公司合并报表当期损益产生重大影响。

20家营业部全部划转给中金财富

2017年4月,公司完成收购中金财富100%股权。中金公司称,公司自完成收购后,积极推进与中金财富的业务整合与协同工作。为加快实现公司财富管理转型升级,公司拟与中金财富在已有整合工作基础上,通过将公司境内财富管理业务转移给中金财富,进一步实现双方业务整合。

本次业务整合的具体方案为,中金公司将从事境内财富管理业务的20家营业部(包括其资产和负债)划转至中金财富,并将其他与境内财富管理业务相关的客户、业务及合同转移至中金财富。

本次业务整合完成后,中金公司作为母公司开展投资银行业务、股票业务、固定收益业务、资产管理业务、私募股权投资业务;中金财富作为子公司开展财富管理业务。

天眼查显示,中金公司持股中金财富比例为100%。

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中金去年财管收入增超七成

中金公司财富管理业务加速扩张,该业务自去年至今均有较好表现。

今年一季度,公司实现代理买卖证券手续费收入15.08亿元,同比增长38.86%,对比一季度市场日均交易量同比增长15%,公司股基交易市占率大幅提升。报告期末公司融出资金341.49亿元,同比增44.60%,买入返售金融资产291.27亿元,同比增长105.26%。

信达证券发表关于中金公司研报称,资本中介作为满足客户多元化财富管理需求的重要抓手,两融与股质规模的大幅增长侧面证明公司财富管理客户粘性提升。“中金一家”战略强调加强公司全线业务条协同,提升综合金融服务能力以增强客户粘性,结合公司积极布局公募基金及外延式并购海外资管,中金财富管理产品体系将更加丰富,客户资产规模与客均AUM将进一步提升,财富管理规模体量与发展质量有望再上新台阶。

2020年年报显示,公司财富管理业务分部营业收入56.18亿元,同比增长70.94%。

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截至2020年12月31日,中金公司财富管理客户数量为369.41万户,可比口径较2019年末增长12.9%。客户账户资产总值达到2.58万亿,可比口径较2019年末增长40.2%。

其中,截至2020年12月31日,高净值个人客户数量为2.56万户,可比口径较2019年末增长32.1%,高净值个人客户账户资产达到6725.2亿元,可比口径较2019年末增长46.1%。

公司表示,2021年,财富管理板块将不断完善并扎实落地战略规划,突出重点、加快改革,以促进财富管理转型和加强金融科技建设为抓手,在中金公司财富管理与中金财富证券深度融合的大背景下,从数字化、组织模式等方面入手,加大改革创新力度,提升核心竞争力。

中金财富2020年年报显示,公司现设有包括财富管理部在内的职能部门26个,分公司16家,控股子公司3家。公司设有证券营业部189家,分布在全国29个省、自治区、直辖市和5个计划单列市,涵盖了珠江三角洲、长江三角洲、环渤海经济区、华南、东北、华北、华中、西南等全国经济发达地区及中心城市。


机构:券商发展财富管理业务大有可为

行业财富管理转型加速,2020年多家券商代销金融产品业务收入高速增长,作为券商财富管理转型重要抓手的基金投顾资格亦获得大幅增加。

据中证协数据,2020年全行业实现代理销售金融产品净收入134.38亿元,同比增长148.76%,实现了跨越式增长。结合多项财富管理转型业务数据,中证协认为,财富管理转型初见成效。

2020年,代销金融产品收入超过1亿元的券商达到25家,其中中信证券不仅突破10亿元大关,而且跨越式增长至20亿元,稳居行业第一并遥遥领先,国泰君安实现该项业务收入9.34亿元位居第2,该项收入超过5亿元的券商还有中金公司、国信证券、广发证券、招商证券、中信建投和兴业证券。

基金投顾资格方面,获批该资格券商总数高达27家。

截至7月11日,第二批取得基金投顾试点资格券商已有20家,分别是中信证券、招商证券、国信证券、东方证券、兴业证券、安信证券、浙商证券、平安证券、光大证券、中泰证券、国金证券、中银证券、山西证券、东兴证券、南京证券、华安证券、东方财富证券、财通证券、华西证券、华宝证券。

首批取得基金投顾试点资格的7家证券公司分别是国泰君安证券、华泰证券、申万宏源证券、中信建投证券、中金公司、银河证券、国联证券。

国信证券非银团队研报称,居民财富管理需求迅猛增长,财富管理业务发展空间巨大。随着权益类基金规模扩大,我国居民对权益市场的关注度和参与度加深,券商发展财富管理业务也凸显出自身优势,且龙头券商和特色券商各有所长。

国信证券非银团队认为,券商发展财富管理业务大有可为,券商在全牌照、资本化市场人才、研究能力、做市能力方面拥有自身优势。从通道中介转向专业金融服务机构,从金融产品代销转向专业资产配置和投资咨询,券商的财富管理业务发展在摸索中初见成效。在基金代销注重保有量的时代,券商凭借权益类产品的专业优势,在瓜分公募基金蛋糕的竞争中仍有提升空间;基金投顾业务的推出,为券商财富管理业务带来更大机遇,也对券商专业能力提出更高要求;金融科技加大投入,配合财富管理业务应用场景,不断提升服务效率,增强客户黏性。

来源:财联社

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