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“以质为本,向新而行”:第九届亚太财富论坛圆满落幕

2025年1月18至19日,由《财富管理》杂志及财策智库主办、上海交通大学上海高级金融学院独家学术支持的第九届亚太财富论坛暨2024年度国际私人及家族财富管理行业颁奖盛典,在上海东方薇婷艺术中心隆重召开。 本届亚太财富论坛以“以质为本,向新而行”为主题,聚焦私人银行高质量发展、财富管理机构社会责任实践与财富向善价值弘扬、“家办”与“企办”发展模式异同与家企双轨服务落地经验、银发经济时代财富管理行业变革与发展趋势、中国家族办公室新质服务力以及家族企业转型等议题,吸引来自私人银行、家族办公室、信托、保险、证券、法律、咨询、离岸金融、综合金融服务机构等各类服务于中国高净值人群的机构高管、专家及从业者在此展开深度交流与发展趋势探讨。

主题论坛 / FORUM

奥纬咨询董事合伙人郑莉娟女士首先作主旨演讲《长寿时代的新机会:全球财富管理趋势分享》。她通过奥纬咨询与摩根士丹利联合发布的“全球资产与财富管理报告”,分享了各资产类别AUM增长情况以及长寿时代所带来的长期机遇。

奥纬咨询董事合伙人郑莉娟女士

预计未来5年,人口老龄化趋势将为全球带来至少4000亿美元的业务收入增量。长寿时代对财富管理机构而言,首先是如何实现规模化的咨询服务?以发达国家的经验来看,可以将养老金和退休规划作为重要的流量入口,并前置性地植入到正在职场起步或已有较丰富工作经验的人群中。

其次,我们在客户投教方面是否有更好的工具?例如如何充分利用总部专家团队,发现并覆盖二线城市潜在客户群体。

另外,增值服务将在养老时代发挥重要作用,成为各机构差异化竞争的关键要素,同时也被下一代决策者——女性群体和年轻投资者所看重。

目前,个人投资养老需求与市场供给之间仍存在较大差距。我们提出以下几点建议:

1. 市场上有很多产品,但客户并不了解。如何让产品被更好地知晓并获得客户触达,是财富管理机构需要解决的问题。

2. 基金、证券、银行理财和保险等产品分散在不同机构,是否有机构或投顾能够整合这些信息?作为财富管理顾问,应该帮助个人/家庭梳理清楚这些资产,才能提供有意义的配置建议。

3. 重视生态系统的演变,重视二次财富积累的机会,提前植入投资者心智模型,把握养老时代带来的战略机遇。

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交通银行私人银行部副总经理黄大海先生作行业致辞《向新而行,交通银行私人银行高质量发展实践》。

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交通银行私人银行部副总经理黄大海先生

我们观察到:

1. 单一资产投资的不可能三角问题越发显现,全球宏观不确定性存在,资产配置的重要性凸显。

2. 被动指数投资迎来新时代,指数化投资的低费率使得财富管理,传统产品销售模式的收入进一步缩减。

3. 私人银行客户的需求日趋多元化、综合化,新兴产业发展下,年轻一代客群占比提升,年轻客群对数字金融,以及法律、税务等其他专业服务的需求增多。

鉴于此,面对高质量发展新阶段、新变化,以及参考海外成熟市场的发展经验,财富管理行业由传统的产品销售模式向买方服务模式转型是大势所趋。财富管理机构自身要不断夯实专业内功,共同构建行业新生态。交通银行私人银行积极探索向买方服务模式转型,结合商业银行的禀赋、优势,通过打造打磨核心能力,开创高质量发展新局面。

上午的第一个圆桌讨论环节《服务实体经济、助力民生福祉:财富管理机构履行社会责任的探索与实践》,邀请到中国外贸信托财富管理中心总经理徐小宁女士、中信保诚人寿高净值业务部发展处处长韩隆娟女士、世家联合家族办公室创始人柏瑞敏女士、中伦柏荣战略慈善与财富传承团队核心成员李帆律师以及主持人奥思礼礼宾大中华区首席执行官陈楷植先生,共同探讨财富向上、向善。

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圆桌讨论:《服务实体经济、助力民生福祉:财富管理机构履行社会责任的探索与实践》

中国外贸信托财富管理中心总经理徐小宁女士:

在“养老+金融”的服务过程中,中国外贸信托做了一些有益的尝试:一是做直销客户的养老参谋。我们致力于将信托作为养老规划的基础工具,在信托账户中为客户进行多元的资产配置和合理的现金流规划,确保养老资金的合理使用。二是做生态客户的信托助手。与私行、保险、律所等机构协作,共同服务客户。三是做公共部门的制度依据。例如在重庆和成都的部分社区,信托被用作社区养老服务的法律容器,帮助老龄人实现意定养老。

在培育专精特新企业方面,中国外贸信托综合通过股权投资、信贷投放和法律架构设计等,将信托工具深度嵌入其中,为专精特新企业主提供家族治理和企业治理的解决方案,打通资金的链条活水。在资金端,我们引导客户进行长期资产配置,分享专精特新行业的发展红利,通过多元化的财富管理工具,根据客户对现金流的需求构建产品组合,满足资金端和企业端的双向需求。在资产端,我们深耕普惠金融和农业金融领域,助力企业经营和农业发展,并在精细化工和种业领域进行股权投资,为客户创造价值。

中信保诚人寿高净值业务部发展处处长韩隆娟女士:

中信金控发布“信未来 信养老”养老金融品牌,公布“1336”中信养老金融体系,依托中信集团的全金融牌照和实业资源,围绕养老金金融、养老服务金融、养老产业金融三大业务领域,面向个人、企业、产业客户,提供账户、产品、服务、团队、平台、投融资等六大支持,形成养老金融综合服务解决方案。在此基础上,中信保诚人寿重点发展非金融养老服务资源,如与华为合作的居家智能安全改造、与杏树林等机构打造的智能医疗、与得道合作的老年大学,以及智能机器人等服务,实现“金融+科技+服务”的养老陪伴体系。未来,还将打造养老示范中心,推广养老金融服务。

此外,我们还与中信信托、中信兴业养老共同推出养老信托服务,通过保险、信托和优质服务机构的资源整合,实现“保险+信托+养老”直付,通过设立养老信托,确保客户未来持续的养老费用和养老照护,对抗未来的不确定性风险。中信保诚人寿将持续扩大养老信托服务网络,链接更多优质养老服务机构,满足客户多元化需求。

2014年中信保诚人寿首次推出高净值人群专属高端子品牌「传家」,以专属方案、专属产品、专属智库、专属服务、专属体验,为高净值家庭提供以保险保障为核心的的一站式财富传承服务。传家十年,我们持续关注高净值客户的需求变化,发现企业家客户对健康、教育的需求日益增长。2024年中信保诚人寿与胡润百富联合发布《中信保诚人寿「传家」·胡润百富2024中国高净值人群家族教育报告》探索中国高净值人群的组成结构、生活方式、财富及消费状况,以及他们对于自我教育、子女教育的目标、方式、投入和需求变化,我们在全国多个城市举办了报告发布,联动中信各金融子公司,与客户共同探讨中国高净值人群家族教育新趋势。

世家联合家族办公室创始人柏瑞敏女士:

我认为首先要将养老概念从传统思维中延展。从我主要服务的企业家创富一代来观察,他们在人生下半场不仅关注物质养老,更关注财富积累后的文化传承。例如在传承过程中,我们可以重点梳理家族价值观、家风和文化传承,并对每一代进行访谈。在家族治理机制《家族宪章》的指导下,家族在代际传承的关键时期,能通过家族大会等形式,让创富一代向后代传递创富精神,延续家族文化。

教育在其中也至关重要。家办通过年度陪伴服务,组织家族活动、价值观分享会和私董会,并成立教育委员会,让家族成员深度参与,将理念融入行动。例如,有家族掌门人希望设立教育基金,推动家族后代积极发展,以及通过慈善信托,家族成员亲自参与慈善活动,从而达成价值观的认同。

当前,中国民营企业与企业主处于换代交接关键期,但许多客户仍忽视这一刚性需求。未雨绸缪是最佳方式,专业从业者应从客户需求出发,帮助他们做好传承安排,这不仅利于家族,也利于社会。

中伦柏荣战略慈善与财富传承团队核心成员李帆律师:

在公益慈善领域,我们借鉴了美国的捐赠者建议基金(DAF)模式,核心是以服务捐赠者为导向,而非单纯以项目为导向。捐赠者在家族传承规划中需要战略慈善安排,而专业人员和工具的参与是关键。在中国,公益慈善的捐赠体验整体不佳的原因和痛点在于缺乏专业人员的参与。捐赠涉及税务筹划、捐赠人身份、捐赠地点(中国、美国、新加坡等)、捐赠形式(现金或股权)等诸多因素,都需要专业指导。我们倡导将公益慈善作为国际化的连接工具,通过专业服务提升捐赠体验。

另外我们也提出一种创新模式:保险+信托+战略慈善——客户通过保险公司购买大额人寿保单或年金产品,装入信托公司的信托架构中,实现风险隔离和财富管理。信托受益人的一部分可以用于家庭成员或养老需求,另一部分通过慈善信托或DAF账户,用于公益事业。这种模式结合了公益和私益功能,需要家族治理机制来管理,例如成立家族委员会,让家族成员共同参与公益项目决策,提升家族凝聚力。

最后,正确向上的财富观和慈善观有其重要性。财富管理不仅是横向的财产权保护和市场交易,更是纵向的道德秩序和超越性价值的体现。只有树立正确的财富观和慈善观,才能真正发挥财富的价值。

奥思礼礼宾大中华区首席执行官陈楷植先生:

增值服务不是锦上添花,而是市场区隔与关键竞争优势,过去二三十年来一直致力于为超高净值和高净值客户提供各种权益与体验的核心业务。在社会责任和公益慈善领域亦是如此,帮助别人就是帮助自己,利他也是利己。过去三四年,奥思礼礼宾也成立了ESG委员会,推动在健康管理、教育、文化以及公益慈善等方面的工作。我们甚至发现,大家的目标非常简单——推动社会的可持续发展,并且将这种永续发展的价值观带给客户与合作伙伴。

康养服务对于老年人来说是一种幸福的体验,但更重要的是,它是一个生态系统。每个机构很难独自完成所有任务,需要信托、保险、银行以及非金融增值服务的协力以及法税等各方的协作,共同为客户打造真正幸福的生活。

下午活动开始,上海交通大学上海高级金融学院吴飞教授作主题分享《家族财富管理:守护、管理、传承财富的关键》。

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上海交通大学上海高级金融学院吴飞教授

家族财富管理的核心价值在于守护、管理和传承。家族成员之间因兴趣、想法和利益诉求的差异,可能导致目标不一致,因此家族治理的关键在于凝聚家族成员,形成统一目标。家族财富管理的核心是处理人与财富之间的关系,人际关系处理不当可能影响权益分配,反之亦然。这种关系的处理不当往往是家族风险的根源,尤其在家族财富管理中,人的维度尤为重要。

家族财富管理的长期成功需要实现三个目标:“短期内减少风险对家族财富的影响”“对各类资产进行投资管理”“长期形成团结凝聚的家庭,管理好传承”。

基于此,家族财富管理的目标可归纳为保护、管理和传承——保护是根本,只有确保财富安全,才有后续管理与传承的基础;管理则是通过有效配置实现财富的保值增值;而传承是实现家族基业长青的长远目标。

当然,在家族财富管理中,金融资产的管理仅占一小部分,而非主营业务的资产管理更为关键。家族需求是家族办公室服务的核心出发点,因此,围绕家族需求,家族办公室应具备三个功能:风险管理、资产管理以及二代培养与传承。

风险管理涉及生活、企业经营和金融资产中的各类风险,其范围远超传统金融机构的风险管理。

资产管理需要将家族资产分为经营性资产和非经营性资产,并进行有效隔离,以防止企业风险传导至金融资产。

二代培养与传承则与家族的长期目标密切相关,涉及代际传承和家族凝聚力的延续。家族办公室的服务场景包括二代培养和顶层架构设计,以确保财富的有效传承。

随后,安永税务及私人财富咨询服务合伙人张纬樑先生从家族企业视角,分享了家业的“发展现状与挑战”。

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安永税务及私人财富咨询服务合伙人张纬樑先生

全球家族企业在传承过程中面临巨大挑战。从企业价值角度看,传承后3-5年内,企业平均财产流失率高达60%。这背后的原因之一是新老掌舵人经营理念的差异。企业家们认为,传承的关键在于“人”的因素,即接班人能否顺利接掌核心管理层并赢得信任和尊重。这种“人”的传承,其复杂性远超财产的传承。

此外,2024年是中国高净值人士和企业家面临强化税务合规的元年。境外收入信息透明化机制已广泛应用于税务监管,而2019年个人所得税法修订带来的影响也在显现,同时,境外家族信托的税务处理问题也开始受到监管的关注。在经济紧缩和财政收入压力下,高净值客户的资本利得和海外收入成为税务监管的重点领域。

我们总结了国内民营企业在发展过程中呈现出的“出海”趋势和经验,即企业需要在四个维度做好平衡:家族顶层安排、股权结构、业务运营以及合规透明的资金跨境流动。

只有在这四个维度做好平衡设计,企业才能在国际化过程中构建新格局,实现可持续发展。

近年来,各机构纷纷设立家族办公室与企业家办公室,成为探索财富管理转型及创新业务的新突破口。《专于“企”,赋于“家”:“家办”与“企办”的差异共融与发展新路径》的圆桌讨论环节中,邀请到兴业信托家族办公室负责人杨文先生、中信证券企业家办公室(香港)主管陈树锦先生、国金证券家族办公室副总经理李昕先生、大成律师事务所金融行委会、全球资产安全法律中心主任王旭律师以及主持人首席基金研究院副院长,晓东财道创始人杨晓东先生,对相关问题进行解答与分享。

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圆桌讨论:《专于“企”,赋于“家”:“家办”与“企办”的差异共融与发展新路径》

兴业信托家族办公室负责人杨文先生:

2024年,我们对传统家族办公室进行了升级,从1.0版本的“基金和保险服务”转变为2.0版本“主动融合企业服务”,亦是转向整合投行和企业金融部的综合服务模式。

关于客户服务,首先,是我们在对公业务上一直具有市场优势,天然沉淀了大量民营企业家客户。

第二,业务来源是对企业客户的深度理解。过去,我们的短板在于难以整合各部门资源,导致呈现给客户的团队印象很“零散”。由于客户更关注团队整体感和价值观一致性,而非单纯的专业能力,所以企业家客群会基于对整体团队的信任来选择合作与否。

第三,以打破部门和团队隔阂为转变。现在团队成员包括律师和税务顾问,这种配置在金融机构中较为少见。我们将这些专业人员纳入团队,以统一的官方身份服务客户,而非过去的合作商模式。

未来金融机构在服务时,信托工具将成为有效抓手。此外,集团化金融机构,如兴业信托,可以凭借集团内部的牌照资源和统一的价值观,更高效地整合服务、降低整合成本、更好服务企业家及家族客户。

中信证券企业家办公室(香港)主管陈树锦先生:

中信证券于2021年率先提出“企业家办公室”概念,这一模式在券商行业中逐渐普及。与传统家族办公室不同,企业家办公室聚焦于上市公司企业家、股东客群和企业主体服务,更契合券商擅长的资本市场运作和投行业务。同时也秉承了家族办公室对于客户提供更多元服务的使命,以求更好服务家族家办客户。

在跨境业务中,企业家的资产主要集中在券商的股权和银行的经营资产,而离岸市场则面临混业经营机构的竞争。我们凭借在Pre-IPO阶段的早期介入,成为企业上市前后的重要服务伙伴,尤其在获取新客户方面具有优势。也通过与集团内机构的协同,优化金融与产业的配合,提升存量客户的竞争力。

在资源整合方面,我们非常认同集团公司在金融领域的协同作用,但也指出境内外的金融体系差异仍带来挑战。在非金融领域,与律所、离岸信托等专业机构合作非常重要,尤其是在中国香港和新加坡这样的独立信托市场。因此,未来中资企业出海需要更紧密的中资生态圈合作,例如通过中国香港的联合家族办公室平台,实现B2B业务的商业化联动,以更好地服务客户并拓展业务范围。

国金证券家族办公室副总经理李昕先生:

当前企办和家办的探索方向正在发生变化。券商传统上擅长服务上市公司,但在非上市公司服务方面存在短板。与此同时,银行在综合服务领域尤其是私人银行和对公业务方面更具优势。如何在券商平台上整合这两者,成为新的挑战。

家办在平台上不仅提供服务,还承担着训练团队、反哺一线的任务。家办与高端客户的接触经验可以转化为对客户需求的深刻理解,从而提升团队的专业能力。行业内的核心问题在于如何让客户认可服务,而不仅仅是获取客户联系方式。客户的需求差异很大,有的追求资产增值,有的则更注重资产安全,有的则是实现安全需求,如通过金融工具、法律工具等,是家办的重要职责。

然而,客户面临的最大问题是信息过载和专业领域的碎片化。客户需要的不是单一领域的专家,而是能够从战略高度整合多领域知识的服务者。谁能帮助客户从老板的角度梳理清楚这些问题,谁就能赢得客户的信任。

国金证券目前在尝试通过这种闭环服务模式,满足客户多元化的需求。家办的角色不仅是提供服务,更是整合资源,帮助客户实现家庭和商业资源的综合价值。最终,客户需要的是一种服务体验感,而不仅仅是理财收益。

大成律师事务所金融行委会、全球资产安全法律中心主任王旭律师:

过去几年,我们在企办和家办服务方面积累了丰富经验。2024年,我们与多家国有银行和股份制银行总行探索出企办和家办的深度合作模式,形成了股权信托和股票信托两大核心产品。

从业务端来看,我们观察到股权信托项目在去年实现了显著增长,多家上市公司也开始寻求股票信托的服务。

其中,非上市公司股权家族信托不仅是家族财富管理的工具,更融入了企业治理需求。例如,股权家族信托在承接企业家已经多年运营的公司时,客户、信托公司必须聘请律师对企业进行全面的尽职调查和法律风险治理。在这个过程中,我们探索出一套独特的股权信托设立方案,提供从“尽调-体检”到“优化-治疗”的一体化方案。这种模式使得股权信托一方面满足了客户对企业风险梳理、企业风险治理的需求,另一方面也解决了企业家的传承问题,实现了家业与企业的深度融合,满足了企业家在财富管理和企业治理方面的双重需求。

同时,在2024年,我们也发现了更多的遗嘱信托需求,结合我们过去的成功经验,帮助企业家成功设立遗嘱信托,协助私行、信托公司建立遗嘱信托项目体系。为下一个业务热点做好准备。

此外,我们非常注重团队内部的专业化建设,扩大了团队的跨境律师、税务律师、财会律师等专业人才的规模,提升了在税务规划、跨境服务等方面的能力。未来,我们将继续深化企办和家办的结合,通过跨境服务、慈善信托等创新业务,满足客户在财富管理、企业治理和社会责任方面的多元化需求。

最后一个圆桌讨论为中国家族办公室发展主题,京华世家家族办公室合伙人兼投资总监王锦章先生、鲁花道生集团首席投资官陈徐先生、和祺家族办公室联合创始人兼执行董事李羿瑄女士、磐合家族办公室合伙人兼首席投资官汪欣先生、中伦律师事务所权益合伙人李魏律师以及主持人上海交通大学中国金融研究院许洁老师,共同探讨了《全球视野,本土智慧:中国家办的“新质”服务力》

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圆桌讨论:《全球视野,本土智慧:中国家办的“新质”服务力》

京华世家家族办公室合伙人兼投资总监王锦章先生:

在经历了2024年一波三折的宏观行情之后,市场普遍对2025年的降息周期抱有更大的期待。回顾2024年市场,美股和黄金持续创新高,一骑绝尘领涨全球,国内市场中债券在降息预期和“资产荒”之下走出牛市行情,A股在政策的刺激下经历急涨行情,投资者体验也有所改善。

展望2025年市场,从资产定价角度而言,降息周期的开启无疑将带来利好,也将有效提升市场的整体风险偏好,但是2025年的投资中仍需注意美股估值偏高、债券市场降息预期提前兑现、海外降息节奏不确定、A股政策实际落地情况等一系列因素,稳健、分散的全球化配置仍将是穿越市场周期、降低投资波动的利器。

对于2025年的投资操作,整体建议工具上私募基金和公募基金相结合,资产配置上长期持有和灵活轮动相配合。

鲁花道生集团首席投资官陈徐先生:

在宏观经济层面,过去几年中国经济经历了多重调整,包括基础动能不足、主动产业调整以及外部环境冲击。这种调整对社会各阶层产生了深远影响,许多企业和朋友们面临收入和社会地位的下降,相当一部分重新恢复并不容易。然而,我们认为,潮水退去才水落石出,如果能够在这段时间内看清时局并做好资产配置,将是真判断力的体现,获得对应的投资回报。与美元资产的“傻瓜相机模式”不同,近年人民币资产的大类配置,需要深刻理解中国社会、政治、历史和文化背景,在回避一级股权投资(产业孵化除外)并收获过去5年左右银行间高收益信用债的红利期以后,建议未来持续关注权益方向。

对于企业家而言,如果产品具有全球竞争力,早就应该出海。如果等到市场变化后再行动,可能为时已晚?当前,美国市场在欧洲和亚洲动荡调整、不佳的背景下,经历了10年的指数上升期,乐观叠加乐观,因此未来可能已经面临过度定价的风险过程中,美元权益类资产至少需要警惕高位震荡。相比之下,中国资产处于历史低位,悲观叠加悲观,尤其是香港市场的部分拥有垄断性及全球竞争力行业的权益定价更具实业吸引力,其中也包括中国头部民营、国企制造业的核心资产,即使在市场动荡中,也具有良好的回报潜力。未来大类配置,需要持续在复杂环境中把握社会群体偏见的机会,同时关注全球经济格局的转换伴随的定价调整。

和祺家族办公室联合创始人兼执行董事李羿瑄女士:

过去10年,我们见证了客户从最初的海外资产配置,到设立海外公司解决收款问题,再到搭建海外上市架构和全球企业布局,如今已进入3.0时代——业务真正出海,包括拿地、租赁、购买土地,以及在海外设立全球总部。企业出海并非易事,需要提前规划,了解当地法税、环保要求和汇率风险,甚至可能面临外汇管制和资金回流问题。家办需要是伴客户成长,帮助他们规避风险,提升出海的成功率。

家族传承方面,我们发现影响因素主要有两类:一是企业本身已过成熟期,二代提前选择其他赛道;二是企业优质但一代对传承犹豫不决,导致真正提前规划传承的企业主极少。我们不会主动要求客户进行家族传承,但会为有意愿的客户提供专业支持。

因此,我们建议客户思考三个问题:一是如何看待当前企业和行业的发展周期;二是二代是否有能力和意愿接班;三是如何解决一代对二代的不信任。传承成功的家族往往具备良好的家风、家训和家族文化,家庭关系和睦是传承的重要基础。近年来,许多二代通过海外教育背景和海外业务经验逐渐脱颖而出。一些二代从海外业务入手,逐步赢得一代认可;一些则通过参与产业上下游投资或创立新企业积累经验,展示能力,最终获得一代的信任和放权。

磐合家族办公室合伙人兼首席投资官汪欣先生:

在企业出海过程中,通常会经历三个关键步骤:首先是资金出海;其次是人员出海,且更重要的是家族领袖的思想是否真正融入海外环境;最后是将企业的根基延伸到海外,这标志着国际化进程的完成。例如,海外有些华人家族,他们第一到第二,或者第二到第三代的交接已经基本完成。由于第一代的精力非常旺盛,能力超级强,他们可能在全世界投了很多资产,但到第二代时,这些事情显得较为冗余,所以会出售多元化投资中的一些资产,这为中国大陆企业家提供了获取海外核心资产的机会。“海外核心资产”也是出海的真正意义所在。

家族传承是一个需要两代人共同参与的过程,类似于团队作战。成功的传承需要两代人相互理解、配合,并具备兼容不同性格和能力的“兼容能力”。然而,二代的成长速度、独立人格的建立以及家族交接班的具体场景(如企业所处行业、家族成员构成等)都对传承的成功与否产生重大影响。每个家族的情况不同,因此传承路径需要根据具体条件量身定制。尽管数据显示只有约30%的家族能够成功完成传承,但通过专业规划和指导,这一比例可以得到提升。

中伦律师事务所权益合伙人李魏律师:

当前,企业出海的原因多样,有的是为了应对市场竞争,有的则是出于风险考虑。例如,有的客户担心欧盟政策变化对中国企业的潜在打压,希望通过匿名方式出海,同时保留控制权。我们通过离岸信托架构,实现了财产权与经营管理权的分离,同时确保客户的法税合规。

在资金出海方面,合法渠道的选择至关重要。客户的需求多种多样,包括ODI出海、海外上市等,律师的角色是帮助客户在合法框架内实现目标。此外,律师还需要协助客户进行尽职调查,了解目标市场的经济、税务、劳工政策等,确保投资落地的合规性。

谈及风险管理,家族投资和家族治理是家族风险的两大部分。例如,一个家族企业因内部成员对发展方向的分歧而陷入纠纷,最终可能诉诸法律,这表明,提前规划和治理机制的重要性。而家族风险的管理需要从“财”和“人”两个角度出发。通过家族信托、家族宪章和家族治理架构,可以有效管理家族资产和成员关系。信托的“玩法”复杂,量身定制的信托才能充分发挥其功能。此外,保护人和监察人的角色在信托中不可或缺,他们可以确保信托的长期稳定运行,避免因人员更替和家族成员变化而导致信托偏离初衷。

颁奖盛典 / AWARDS

当天,2024年度国际私人及家族财富管理行业评选公布最终获奖榜单,其中包含年度最佳中国私人银行奖、年度中国家族办公室TOP50及特色奖、年度杰出领袖人物奖、年度中国首席财富顾问TOP50及TIPTOP等六十多项机构与个人奖项。

作为中国大陆地区具影响力的财富管理行业盛会,以及高含金量的标杆评选,“Wealth APAC 亚太财富论坛”旗下品牌之一的国际私人及家族财富管理行业评选奖项(即“金臻奖”及“薪火奖”),已成为了亚太地区卓越财富管理机构的风向标、国内财富管理市场考察行业创新进展和评定广大从业者执业成果的重要途径和参考之一。本年度行业评选专家顾问由上海交通大学高级金融学院、奥纬咨询、安永中国及《财富管理》杂志编委会组成,秉承“公平·公正·公开”的原则,通过具有公信力及专业度的评选体系,发掘和褒扬亚太地区优秀团队及服务,树立财富管理业新标杆,鼓励机构积极探索亚太富裕人士在财富管理、传承领域的需求,推动财富管理行业共识以及市场的繁荣共生。

现场各大机构负责人、高管及获奖个人出席颁奖典礼并领取荣誉。未来,欢迎中国大陆、中国香港及新加坡三大地区的各财富管理机构、团队及从业者关注及参与,期待更多的亚太财富管理领军者与行路人加入并展现议题影响力、行业新趋势。

2024年度国际私人财富管理“金臻奖”榜单揭晓

2024年度中国家族办公室TOP50榜单发布

2024年度中国首席财富顾问TOP50及TIPTOP榜单发布

私董会 / PRIVATE BOARD MEETING

2024年1月19日,组委会举办了私人及家族财富管理高管闭门会,邀请来自私人银行、信托、保险、基金、多家族办公室(MFO)、单家族办公室(SFO)以及战略咨询公司等机构的20位高管代表,共同探讨私人财富管理行业的发展趋势与挑战。此次研讨聚焦于高净值客户来源结构的变化、市场需求与行业供给端的动态,以及2024年私人财富管理行业面临的问题与解决思路。与会嘉宾还围绕“2025年如何与客户共同进步”以及“家族办公室发展的重点领域和业务方向”等议题展开深入讨论。

此次研讨通过实践经验分享、运营模式探讨和案例拆解等形式,旨在为机构提供前瞻性思考和实质性解决方案。

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ABOUT WEALTH APAC

作为一个提供交流与合作的独立、国际化平台,Wealth APA亚太财富论坛以“Connecting Global Wealth联结世界财富”为目标,为高净值人士与亚太领先财富管理机构间创建具有影响力的互动交流、合作平台,致力于推动财富管理行业重要议题落地、促进市场共生与繁荣。我们相信,有效的沟通和互动是引领共赢的必备条件,将各方努力转化为实际成果,最终使之形成一定的国际影响力。

自2016年以来,“Wealth APAC 亚太财富论坛”已成功将旗下品牌之一的国际私人及家族财富管理行业评选(即“金臻奖” “薪火奖”及“中国首席财富顾问TOP50”)打造为亚太地区财富管理行业具影响力与高含金量的标杆奖项评选。

秉承“公平·公正·公开”的评选原则,通过具有公信力及专业度的评选体系、具有参考价值及高规格设计的领军者盛会,年度私人及家族财富管理行业评选吸引了国内外行业协会、学术院校以及行业机构众多领导、资深财富管理行业专家、学者们的高度关注。同时,因该评选更大覆盖了私人及家族财富管理业务体系而逐渐受到了业内机构的认可,奖项参与者遍及中国大陆、中国香港、新加坡三大亚太财富管理市场,包含国内外头部私人银行、独立财富管理机构、信托、保险、证券、律所、家族办公室等各类服务于中国高净值人群的专业机构、团队和个人。每届获奖榜单也已成为亚太地区卓越财富管理机构的风向标、中国财富管理市场考察行业创新进展和评定广大从业者执业成果的重要途径和参考之一。

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