BVI是否为VASP的好选择？（上）

近年来，英属维尔京群岛（以下称“BVI”）已成为加密货币和虚拟资产项目的热门投资地，吸引了一批又一批热衷于虚拟资产项目的企业家。虽然BVI大部分的金融服务立法是在区块链革命开始前就已经制定了，但是BVI政府始终随着社会发展趋势不断更新其金融立法和监管措施，开拓多样的行业机会并推出国际化的商业模式。这种创新使得该司法管辖区在时代洪流中生生不息，并证明了BVI拥有在面对瞬息万变的国际标准时高效、迅速地响应能力。

 

2022年下半年,BVI发布了一则新闻稿，其中声明：为满足金融行动特别工作组（以下称“FATF”）的各项要求，BVI金融服务委员会（以下称“FSC”）拟为虚拟资产服务提供商（以下称“VASP”）引入新的注册和监督框架，该框架将适用于开展与虚拟资产相关的商业活动人员，《2022年虚拟资产服务提供商法》[1]（以下称“VASP法案”）现已颁布。

 

 

首先，我们需要框架性的了解VASP。

 

“ VASP ”被定义为，除某些例外情况，作为企业为他人或代表他人提供虚拟资产服务的提供商。而“虚拟资产”在 VASP 法案中被定义为：“一种价值的数字表达形式，可实现数字化的交易或转移，并用以支付或投资目的。” 虚拟资产在VASP法案中的定义十分广泛，涵盖了所有类型的加密货币，但不包括：

· 法定货币和指引中规定的其他资产或事项的数字表示形式；

· 金融机构对法定货币、证券或其他可以数字化转移的金融资产的信贷数字记录。

 

根据VASP法案，如果一个实体想成为VASP需要向FSC提交申请，并在监管之下开展以下业务：

· 提供虚拟资产服务业务；

· 提供虚拟资产托管服务业务；

· 经营虚拟资产交易所。

 

其中，“虚拟资产服务业务”是指：代表他人参与任何 VASP 活动或运营（如“VASP”定义中所述）的业务。即，以下活动将被视为提供虚拟资产服务，包括：

· 虚拟资产与法定货币之间的兑换；

· 一种或多种形式的虚拟资产之间的交换；

· 虚拟资产的转移（该等转移通常代表另一人进行交易），将虚拟资产从原有虚拟资产的地址或账户转移到另一个虚拟资产的地址或账户上；

· 保管或管理虚拟资产；

· 保管或管理能够控制虚拟资产的工具；

· 提供与发行人出售虚拟资产相关的金融服务；

· 托管钱包或对他人的虚拟资产、钱包或私人密钥进行保管或控制；

· 提供与虚拟资产的发行、要约或销售相关的金融服务；

· 提供服务站（例如自动柜员机、比特币柜员机或自动贩卖机）以方便透过电子终端进行虚拟资产活动，使服务站的所有者或经营者能够积极主动地促进虚拟资产与法定货币或其他货币的交换；

· VASP法案或其他法规可能规定的其他活动或行为。

 

“虚拟资产托管服务”是指，对虚拟资产进行保管，使VASP能够控制该等资产。主要有以下职能：

· 与拥有虚拟资产及其控制工具的人，就应付费用、客户使用虚拟资产/证券等事宜订立保管安排；

· 寻求最新的信息化科技技术，灵活运用以保管虚拟资产；

· 除非当事人另有约定，确保由虚拟资产及其控制工具衍生出的附属收益均由虚拟资产持有人获得。

 

“虚拟资产交易所”是指，通过要约的形式，买进或卖出虚拟资产以换取金钱（或等价物）的交易平台。在交易过程中，交易所需要全程实现对虚拟资产的托管、控制及占有。

 

经营虚拟资产交易所的实体可能会受到下列限制和禁令的约束，具体为：

· 虚拟资产交易所可开展业务的地理区域；

· 服务可能面向的客户类型；

· 可在虚拟资产交易所进行交易的虚拟资产种类；

· 向客户披露虚拟资产交易所运营的信息，包括资产被盗、资产损失以及任何与保险义务有关的披露；

· 利益冲突的识别与管理；

· 涉及虚拟资产买卖双方的结算和清算过程；

 · 监督交易活动，包括涉及冻结和暂停虚拟资产交易的行动；

· 与购买虚拟资产有关的融资；

· 为维护虚拟资产交易所的诚信，并保护交易所投资者利益而采取的其他必要管制措施。

 

同时，VASP 法案明确规定，从事或执行以下活动的主体不得仅此被视为 VASP：

· 提供辅助基础设施以允许其他人提供服务，例如：云数据存储提供商或负责验证签名准确性的服务提供商；

· 因作为软件开发商或非托管钱包提供商提供服务，其功能仅是开发或销售软件或硬件；

· 仅创建或销售软件应用程序或虚拟资产平台；

· 向虚拟资产网络提供辅助服务或产品，包括提供诸如硬件钱包制造商或非托管钱包提供商之类的服务，只要此类服务不扩展到为他人或代表他人从事此类服务的业务。

· 仅从事虚拟资产网络的运营，而不代表客户参与或促进 VASP 的任何活动或运营；

· 提供不可转让，不可交换，且不可用于支付或投资目的的闭环物品；

· 接受以虚拟资产作为商品和服务的支付方式（例如商家在购买商品时接受虚拟资产）。

 

以上就是对VASP基本概念的介绍。值得注意的是，2022年BVI新修订的《反洗钱条例》和《反洗钱和恐怖主义融资行为准则》将VASP纳为监管对象。提供虚拟资产服务会被视为《反洗钱条例》中的相关业务，VASP将被视为其中的有关人员进而需遵守BVI的反洗钱制度。

 

VASP法案的出台是否能让BVI保持其在加密货币领域的优势地位，同时提升其在国际金融中心的声誉？或许还需要经过时间的检验。下一篇文章将会为大家介绍，申请成为VASP的条件及VASP需履行的义务，敬请期待。

 

注释：

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[1]https://www.bvifsc.vg/sites/default/files/draft_virtual_assets_service_providers_act_2022.pdf