「传家」专题 | 专访中信保诚人寿金莉莉：保险事业重在忠诚、专精与热忱

作为国内首家合资寿险公司，中信保诚人寿从成立至今已走过二十一载春秋。秉持“变革与创新”经营理念，公司以完善的内控及治理机制、杰出的专业化运作，在国内保险市场上迅速崛起。

当然，成功离不开全员倾力付出，尤其一些女强人“战绩”卓越，为中信保诚人寿取得优异市场表现立下汗马功劳。现在，就让我们“走近”公司旗下三位“女将”，且听她们如何诠释“巾帼不让须眉”。

保险事业重在忠诚、专精与热忱

公司为我的人生打开了另一扇门

财富管理：从影视演员华丽转身为保险代理人，您为何做出“跨界转行”决定？

金莉莉：自打40 多岁为人母，我的生活变成一切以孩子中心，拍戏常常因为牵挂女儿，不能像之前一样全身心投入。于是，我决定离开影视行业，全职在家照顾孩子，直到她念初中，在校寄宿，我的时间再度宽裕，打算重新规划人生。

2003 年左右，我认识了中信保诚人寿北京分公司一位业务总监，经她介绍，开始有保险意识，知其不仅守护健康，还能规划财富、保障养老。之后，我不仅给自己，也给家人尤其是孩子投保。此外，平时我看到“水滴筹”项目，总会参与捐助。自从懂得保险的重要性，我关注到很多困难家庭缺乏保险意识，比如没有保险“护身”，不得不为治疗重疾倾家荡产，着实唏嘘。若早有人为他们讲解保险，未雨绸缪，突遭意外就能雪中送炭，而不必放下尊严，只能通过“水滴筹”向社会求助。由此，我越来越觉得保险需要进一步普及，最终下了转行保险业的决心，要成为一名专业代理人，向更多人传递保险正能量，帮更多人排忧纾困。

财富管理：中信保诚人寿有哪些优势，吸引您加入这个大家庭？

金莉莉：从人生第一份保单开始，直到现在，我和家人所有的保险保障都来自中信保诚人寿。由于本身是客户，此前就在服务方面有很好的VIP 体验，并曾多次参加公司举办的各种活动，对企业氛围、人员素质等有所了解，且十分认可，这些都是中信保诚人寿吸引我加入的优势。

不止于此，作为中信保诚人寿的中方股东，中信集团是实力雄厚的中央金融企业，自2009 年以来，连续12 年入选美国《财富》杂志“世界500 强”企业榜。而中信保诚人寿本身亦是素质过硬，2016年一季度就获评A 类风险综合评级。直到2021年二季度，公司仍旧获评A类，且是唯一连续22个季度获评A类的合资寿险企业。这无疑说明我的选择正确，公司为我的人生打开了另一扇门。

成绩不是喊出来，而是要做出来

财富管理：初入保险行业，您遇到哪些困难？如何克服？参加中信保诚人寿“卓越经理人”培训，为您提升业务水平带来哪些帮助？

金莉莉：做影视演员时，学的东西比较单纯。而跨行转型保险，虽然买过不少保单，但涉及真正专业的保险知识，还得从零基础开始学，初时倍感吃力。克服困难的办法就是积极参加公司培训，并利用课余时间多复习，准确“消化”所学知识。其中，中信保诚人寿“卓越经理人”培训尤令我获益良多。该培训为期三个月，从公司历程、旗下产品、各类保单功能，到怎么与客户对话、怎么为客户配置保险、怎么基于客户需求定制综合方案，以及其他相关金融、法律、商务、礼仪方面的知识，都属于辅导范畴，而且必须通过考试“验收”，否则就得退训。尽管时间紧，强度大，但正如“卓越经理人”培训提倡“优质新增”，在帮助我快速进入转型后的“新角色”，打好理论及实战基础等方面起到了极大作用。

财富管理：对代理人来说，经营好客户关系极为重要，这方面您怎么做？您如何看待中信保诚人寿面向高净值客户的高端子品牌「传家」？

金莉莉：经营客户关系，我的心得是从小处入手，细节决定成败。我发现很多客户的要求其实并不高，往往一些平常的举动就令他们感动。比如我有个工作习惯，给客户送保单前，我会贴一张小条，写明承保日期、交费年限、保障计划等要素。有客户说，这样拿到保单就“直击要点”，很方便；还有客户说买过这么多保险，你们公司最细心。这让我体会到代理人服务不代表个人，而是代表公司形象，为客户多做一点力所能及的小事，真的能得到认可。尤其对于小客户，更要从细节入手维护好关系。比如他们生日，哪怕我不到场，送去的鲜花必到。就算对方只买千元保额保单，我也像对待买十万、百万保额的大客户，一视同仁，并不因其买的少，服务有所区别。

「传家」是公司于 2014 年面向高净值客户推出的专属品牌，除了提供财富管理、法律税务、品质生活等综合服务，还在业内率先落地保险金信托增值服务，满足高客的守富、传富需求。而且，「传家」设立客户俱乐部“传家会”，为高客搭建吸纳专业知识、交流传承经验、创造合作机会、分享生活方式的个性化圈层 ；设立“私享会”，邀请专业人士为高客解决风险管理等问题。其实，这正是公司创新经营客户关系的重要举措，为我个人展业给予了启示，即在保险行业里，只要做得好，不怕没客户。

财富管理：您认为怎样才是一名合格代理人？对于未来，您有怎样的职业目标？

金莉莉：保险代理人制度引入中国已近30 年，为保险事业发展注入了强劲力量，是保险与客户之间连接的桥梁。尤其当前，代理人队伍的优化成为险企价值转型的关键。就像中信保诚人寿，始终着力提升人员质效，培养高素质代理人。而在我看来，忠诚于保险事业、专精于财务规划、热忱于客户服务，这些都是成为合格代理人的“必须”要素。

对于未来，我没有给自己定特别高的职业目标，我觉得关键还是脚踏实地，一步一步前行，因为成绩不是喊出来，而是要做出来。作为保险行业新人，我会在提升业务水平、服务细节等方面继续努力。既然做出选择，就要坚持到底，用自身力量为更多人、更多家庭送去保险保障。

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