摘要

• 2026年6月26日，优脉家族办公室以线上直播形式发布《2026中国赋能型家族办公室行业发展白皮书》（以下简称《白皮书》）。
• 《白皮书》提出核心命题：行业下一阶段的关键，不在于多少机构使用“家族办公室”名称，而在于多少合格买方顾问能够在专业平台支持下，为财富家族提供以家族资产风险管理为核心的长期服务。
• 《白皮书》从第一性原理出发提出贯穿全书的“五层方法论”框架，并将“专业中台”确立为赋能型家族办公室（EFO）区别于普通平台的核心能力载体。
• 重申家办必须坚守“纯粹买方定位”——买方定位首先是一种商业模式与执业机制，而非服务口号。
• 发布会以“正本清源，定义未来”为主题，汇聚行业专家与一线买方顾问，共议中国家办行业从“概念竞争”走向“买方服务能力建设”。

2026年6月26日，由优脉家族办公室发布的《2026中国赋能型家族办公室行业发展白皮书》（以下简称《白皮书》）线上直播发布会圆满落幕。本次发布会以“正本清源，定义未来”为主题，系统阐释了“赋能型家族办公室（EFO）”的方法论与落地模型，并汇聚行业专家与一线转型实践者，通过主题演讲与深度对话，全方位解读行业趋势、分享实践经验，为希望坚守“买方顾问”立场的从业者提供可参考的专业引导。

当前，创富一代逐渐步入传承、治理与长期安排阶段，家庭资产与企业资产高度交织，财富家族的核心需求正从“买什么产品、获得多少收益”，转向“如何保护财富、如何持续管理、如何有序传承”。然而，大量财富顾问虽拥有客户信任，却缺少专业中台等中后台能力；中小型联合家族办公室（MFO）也难以独立建设完整家办体系，难以为客户提供长期、系统的综合服务。在此背景下，《白皮书》系统提出“赋能型家族办公室（Enabling Family Office, EFO）”模式，重申“买方定位”首先是一种商业模式与执业机制、而非服务口号，并围绕如何为买方顾问提供可长期交付复杂服务的行业级基础设施，给出了一套方法论与作业标准。

《白皮书》提到，截至2022年，以“家族办公室”名义运营的机构已超过数千家，但真正的服务能力参差不齐。其中不少机构主要收入来自产品方、项目方或被推荐机构的佣金返还，服务起点与推荐逻辑容易受销售目标和佣金结构影响，使客户面临利益冲突、长期信任受损；而中小型联合家族办公室若要自建完整家办能力，又面临投入成本高、见效周期长、试错风险大等现实约束。因此，行业真正稀缺的并非概念，而是实实在在的专业服务能力。

白皮书核心内容概述

为避免家族办公室服务被理解为单一产品、单项工具或松散资源整合，《白皮书》从第一性原理出发，提出贯穿全书的“五层方法论”框架：以客户“美好人生、家族可持续发展、家族财富可持续”三层终极目标为起点，明确家族需要管理的“人力、企业、金融、不动产、另类及偏好”五大类资产，围绕“资产保全、保值增值、合理使用、如意传承”四大管理目标，通过“风险诊断、资产规划、资产管理、专业咨询”四类服务路径展开，最终由赋能型家办平台以“认知训练、经营陪跑、专业中台、风控合规、系统AI、品牌市场”六大赋能提供支持。

在这一框架中，《白皮书》将“专业中台”确立为赋能型家族办公室区别于普通培训、资源、品牌与产品平台的核心能力载体，并明确“买方顾问负责客户前端、专业中台承接复杂作业”的分工逻辑。《白皮书》进一步提出，买方平台将成为家族办公室行业的重要基础设施，连接财富家族、买方顾问、服务中心、专业机构与AI系统五类主体。其核心命题可概括为：中国家族办公室行业的下一阶段，不是更多机构使用“家族办公室”名称，而是更多合格买方顾问在专业平台赋能下，为财富家族提供真正站在客户一边的家族资产风险管理服务。

主题演讲与现场观点

应松（《白皮书》核心发起人、优脉家族办公室创始人）首先解读了报告的核心内容。他指出，家族办公室的核心专业是“家族资产风险管理”——它不是产品销售机构，不是资源介绍平台，也不是单项专业机构的简单集合，而应是一类经验型专业服务机构。围绕这一定位，他系统阐释了《白皮书》的“五层方法论”框架，并重点拆解了“专业中台”的作用——强调专业中台不是后台秘书，而是平台专业能力的核心载体，是买方顾问得以承接复杂客户需求、实现长期可靠交付的关键支撑。他还结合优脉十二年的实践，说明一个坚持买方定位的赋能型家办，如何从大类资产筛选，到股权与证券投资管理人筛选、并发展出外包CIO式的资产管理服务，再到保险、信托、法税、身份等多工具与机构尽调，逐步形成五大类资产与四大管理目标下的解决方案体系，沉淀出可复制的买方服务能力。

他表示：买方顾问是中国家办行业未来的关键。AI虽智能却无法替代人际信赖与终极责任。买方顾问应恪守买方立场、不唯产品论，聚焦风险管理等六项核心技能。当前行业已步入“深水区”，顾问需依托赋能型家办平台的资产管理与AI基础设施赋能，凭真正的风险解决能力赢得客户委托。

邓新民（中税协理事、湖南省税协副会长、优脉家族办公室首席税务师）则从税务问题出发，探讨了顾问如何更正确、敏锐判断客户风险的方法与建议。他强调，家事顾问不是税务专家，不能替代税务专家做判断，也不需要自己判断税务问题。顾问真正应该具备的，是识别机会、引导诊断、筛选专家和调用资源的能力。通过EFO搭建具备高效匹配、标准响应与品质协同机制的专家池，运用体系化的基础设施，顾问得以专注客户关系的深度经营，而将复杂的专家筛选与跨界服务交付交由平台闭环，确保高品质履约。

随后，三位买方顾问实战专家通过自身经历与感悟，分享了他们的转型之路与真实体感。

张斌（伯凡家族办公室创始人）分享其脱离传统商业银行私行“标准化产品导向”体制后的心路历程，并结合多年实践验证“买方收费模式”在本土的商业闭环。他表示：财富管理不是简单买产品，首先要解决方向和目标问题。因此，家办买方顾问需具备“终身学习”与“持续迭代”的能力，并在陪跑客户全生命周期财富管理的动态需求中，逐渐形成自己的方法论，而EFO所提供的资源与支持——例如持续训练机制、咨询落地支持，以及买方后台和资产管理能力等——能够“让真正想做事的人把事情做成”。

徐伟（优脉家族办公室星益服务中心创始人）结合保险从业背景，揭示单一金融工具在抵御家族系统性风险时的局限性，分享如何借助EFO平台搭建跨界综合能力、走向全局财富视角的经验。他提到：过去往往受限于“保险经纪人”等单一身份标签，导致客户自动屏蔽了如“保险”“理财”以外的深层需求，然而EFO平台的品牌加持与身份迭代也直接帮助其圈层突破。此外，在接触了更多企业家客群后，他表示，市场真正稀缺的永远不是客户资源，而是能切实解决企业家复杂痛点的专业能力——能否赢得委托，取决于顾问自身的能力边界和专业团队协同。

蔡易辰（优脉家族办公室安艺服务中心创始人）讲述其跨界入行的初心，以及如何通过优脉EFO赋能平台缩短成长周期、为超高净值客户构建世代繁荣长效治理结构的愿景。她认为：高净值人群正面临产业周期轮动与家族传承的重要阶段，买方顾问的终极价值便在于“帮助客户站在未来10年的眼光看回今天的资产结构”，这有赖于家办核心即“后台交付”，而EFO的优势在于纯粹买方定位、稳定自有团队以及资深专家的经验沉淀，可以帮助顾问快速融入一套又标准的后台交付系统。

结语

随着创富一代进入交接期，家族传承等复杂需求正成为刚性需求。《2026中国赋能型家族办公室行业发展白皮书》的发布，不仅为财富家族提供了可参考、可复制的判断标准，也为转型中的保险、私行、信托、法税等专业人士，指明了一条通往长期专业能力建设的道路。发布会最后，与会嘉宾一致认为：随着客户认知的成熟与信息的日益透明，以产品销售为导向的类家办或将逐步失去生存空间，行业自律与规范有望同步完善，中国家族办公室行业也正从“概念竞争”走向“买方服务能力建设”，从“理念正”走向“行为正”。真正坚持买方定位、以家族资产风险管理为核心专业的赋能型模式，有望成为中国家族财富长期保护与有序传承的坚实支撑。

在财策智库看来，高净值客户的需求已经在倒逼市场升级。而本次《白皮书》的发布为中国家办行业确立了从底层逻辑到执行标准的全景量化指南，具备里程碑式的行业学习价值，也为更多从业者铺设了一条通往长期专业能力建设的转型路径。

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