案例导读

HF Capital作为Haslam家族的家办，提供的服务既包括制作家族历史问答卡牌，也包括帮助年轻成员理解投资讨论会中的专业问题。

Camille Johnson是HF Capital的家族联络专员，主要负责活动、教育及成员参与等事务。她服务的家族横跨四代，不同成员在兴趣爱好、知识基础和可投入时间上差异非常大。

作为家族服务负责人的她，需要根据这些差异安排不同的工作，例如：

• 组织活动前，要先了解成员愿意以什么方式参与；
• 安排教育时，要提前判断他们需要补充哪些知识；
• 如果涉及投资讨论，还要协调专业人员进行讲解和答疑。

至于谁能作出决定、谁负责执行，还须依据家族已有的治理安排与授权确定。

01
面对家族成员兴趣不同，家办该如何安排投资讨论会、公益与家族活动？

Johnson在访谈中谈到，有些成员喜欢参与投资讨论，有些人更愿意协助组织活动；成员所处的人生阶段、能够投入的时间也各不相同。她倾向于提供多种参与机会，让成员有机会发挥各自的长处，而不是要求所有人以同一种方式参与。

家办若想给成员提供多元化的选择，就不能仅凭年龄或代际划分成员。例如，同样是年轻成员，有人希望听投资团队介绍情况，有人对公益议题更有兴趣，也有人目前只想参加家族聚会。如果家办只是根据投资讨论会的出席情况来评价成员的参与意愿，就可能忽略他们对其他事务的兴趣和投入。

负责人还需要区分兴趣与投入意愿。希望了解投资情况的成员，未必愿意事先阅读资料并长期跟进某类议题；愿意参加家族聚会的人，也未必有时间协助筹备。家办需要了解成员愿意承担哪些工作，以及能够投入多少时间，再据此准备材料和协调人员。

以公益为例，如果成员希望了解某个公益领域服务对象的需求，家办可以请熟悉该领域的人向成员介绍；如果成员想要参与某个公益项目的研究，那家办就应说明成员要承担哪些研究任务、研究结果提交给谁、以什么方式提交，以及后续由谁跟进。

因此，在邀请成员参与前，负责人一定要说明需要对方做什么，并确认其能够投入的时间，不能仅凭一次出席就判断其愿意持续参与。对于暂时没有时间承担任务的人，家办可以保持联系，待其时间允许时再讨论参与安排。

不过，成员能否自由选择参与方式，还取决于其是否已承担具体的职责。尚未承担特定职责的成员，可以先从自己感兴趣的事务开始了解家族工作；如果成员已经接受某项职责，那就需要按家族或家办确定的安排，完成会前准备、参与讨论或执行某些任务。因此，家办在判断某位成员一次缺席的原因和影响时，应先了解该成员在这项事务中承担什么职责，再确认此次缺席是否因为时间冲突或缺少必要支持导致的，并评估这是否会影响相关任务的完成。

02
家族历史与财商教育，家办应分别设定哪些学习目标？

Haslam家族的问答卡牌主要围绕着Pilot的创立与发展故事来制作。Johnson在访谈中介绍，她与Pilot创始人合作设计卡牌，主要供第四代成员使用；她还观察到，其他一些家族成员也会从中了解到此前并不知晓的家族往事。

Pilot历史加油站照片。来源：Pilot Company。

卡牌提供了一种共同了解家族历史的方式。家办若要组织类似活动，应先确定希望成员了解哪些经历，再选择适合他们的形式。例如，可以围绕家族事业的起步、重要选择及长辈对这些经历的理解，整理卡牌内容、制作影像或安排讲述。

如果学习内容涉及投资或财富管理，那家办就不能只是安排一般性的知识普及类分享，而要先看成员接下来会参与什么具体事务，然后再请专业人员围绕该事务进行讲解。其中，家族历史教育会侧重家族事业的发展经历；投资和财商教育则需要解释相关概念、风险识别方法、作出判断的条件，以及成员在相关事务中可能承担的责任。

国际金融公司（IFC）在《家族企业治理手册》中，将识别成员的发展需要、组织教育活动列为家族教育职能。比如家族可以通过开设会计课程，帮助成员快速读懂企业财务报表。

顺着这个思路，如果成员即将参加一场有关财务报表解读的讨论会，那么家办负责人可以先了解与会成员对相关概念的掌握程度，再请专业人员解析他们不熟悉的部分。讲解的内容和难度，要根据成员已有的知识基础和此次讨论会的目的来确定。

家族教育也不宜仅按代际划分。Johnson观察到，第四代的相关活动也会引起部分父母和祖辈们的兴趣。即使长辈熟悉企业的发展经历，也可能需要补充某些财富管理知识；而年轻成员如果受过相关专业训练，就未必需要从基础课程学起。负责人需要分别了解成员已经掌握的知识，以及他们为参加这次讨论会还需要补充的内容。

如果一次教育活动既介绍家族历史，也涉及财富管理，负责人就应分别说明两部分的学习目的，再决定如何衔接。例如，可以结合成员熟悉的家族事务解释专业概念，但不必要求所有人都参与并完成相同的课程。

03
年轻家族成员参与投资讨论，家办应提供哪些支持？

据公开报道，Johnson会与HF Capital的投资专家配合，调整讲解方式，使没有金融背景的成员更容易理解投资讨论会的内容。年轻成员参加家族会议时，还会由HF Capital团队成员提供补充解释和答疑支持。

借鉴这些做法，家办负责人可以在会前明确专业讲解、成员沟通和现场答疑分别由谁负责。投资专家负责专业内容讲解；家族联络人员则可以先了解成员的知识基础，判断他们在会上提问是否存在困难，再与投资专家商定哪些背景和概念需要展开解释。

上述分工仅依据本文建议整理，不代表HF Capital的实际岗位或授权结构。

负责讲解的投资专家不仅要解释专业术语，还应说明这些概念为什么与本次议题有关。即使为了便于理解而简化表达，也应保留影响判断的条件和风险。家族联络人员可以协助检查整个讲解过程中是否遗漏了必要背景，包括讨论什么、为什么讨论，以及希望成员作出哪些回应。

负责人需要在会前与负责讲解和现场支持的人员商定答疑方式，并告知成员，会上遇到不熟悉的概念时可以向谁提问。对于当场难以解释清楚的问题，负责人可以安排会后沟通，并指定答复人员，以免问题一直悬而未决。

家办可以根据团队规模分配上述工作，但要明确每项任务由谁负责。如果成员会持续参加同类讨论会，家办还可以根据他们提出的问题，调整后续课程内容。

家办提供哪些会议支持，还取决于成员的参会身份。如果成员主要是来学习的，家办应帮助他们理解议题，并鼓励其提出疑问；如果是需要提供意见或履行职责，负责人还应事先说明成员需要完成哪些准备，以及会后如何反馈。至于哪些人有权作出决定，则应由会议组织者依据家族已有安排，在讨论会开始前就明确清楚。

04
家族成员的权限与分工，由谁确定，家办如何协助？

如果家族准备讨论一项涉及后续执行落地的事务，那会议组织者应在会前说明各项议题的目的：是了解情况、征求意见，还是作出决定。

同一次会议可以包含不同任务，但组织者应分别交代清楚，每项议题需要哪些成员做什么。

John Davis在讨论家族治理时指出，家族大会可以承担信息交流与教育功能，家族委员会主要处理家族政策及相关协调工作；而家族治理机构与企业董事会虽各有各的职责，但也要在各自职责范围内相互配合。5

IFC手册同样强调，应明确不同治理机构的权限、责任及相互关系，机构设置也应考虑家族与企业的具体条件。4 据此，家办负责人在筹备具体事务时，应先查明家族已有的治理安排和授权，确认谁有权决定、谁负责执行，以及家办应承担哪些工作。

在准备会议材料时，家办可以把不同参会者的任务写清楚：哪些人参加学习，哪些人提供意见，哪些人有权作出决定。会后的记录则应分别列明成员意见、待处理问题和已经作出的决定。如果需要跟进执行，还应告诉负责任务执行的人具体要做什么、按什么要求完成，以及向谁反馈。

家办承担的工作，可能包括教育和沟通支持，也可能包括家族已经授权的管理事务。对于已获授权的事项，家办应核对权限范围及相应责任；如果某项工作超出授权，或职责存在争议，则应提请有权决定该事项的人或机构处理。组织会议本身，并不意味着组织者有权决定会上讨论的事务。

成员在会议上的反馈，也需要结合参会身份和会议目的去理解。例如，一位成员在介绍会上表示对某个议题感兴趣，家办可以据此继续沟通，但不能仅凭这句话就把相关事项当成已经获批。是否已经形成决定，还应依据该成员的权限、会议目的及相关程序来判断。

如果家族尚未明确相关职责，家办可以先协助梳理待决定的事项、提供资料并组织讨论，再由有权作出决定的人或机构确定分工。即使家办想要增加活动或课程，也不能替代对权限和责任的明确划分。至于具体授权是否具有法律效力，仍须依据实际文件和适用规则进行判断。

家办若要借鉴Haslam的做法，可以从下一次家族活动或投资讨论开始，根据参与者的兴趣、知识基础和职责，安排活动内容与支持人员。

同一场活动可以容纳不同的参与方式；而涉及后续决定和执行的事项，则应在讨论前明确参会者和家办各自的权限与任务。

---

本文作者 & 排版：
财策智库

参考资料：

[1] The Family Office Professional，《Connecting the Haslam Family Enterprise》，Zack Needles，2026

[2] Family Business Magazine，《Episode 48: Starting a Family Office From Scratch | Ranching Isn’t ‘Yellowstone’ | Wearing Multiple Hats in the Family Business》，2026

[3] Family Business Magazine，《Episode 49: Building an Identity Beyond the Family Name | Making Family Wealth Make Sense | When Ownership Becomes Onerous》，2026

[4] International Finance Corporation，《IFC Family Business Governance Handbook》，Sanaa Abouzaid，2018

[5] Harvard Business School Working Knowledge，《The Three Components of Family Governance》，John Davis，2001

免责声明：本文涉及的内容仅供参考，本文所发文章代表作者个人观点，不代表发布者立场，同时不构成对所述产品及服务的出价、征价、要约或要约邀请，不构成买卖任何投资工具或者达成任何合作的推荐，亦不构成财务、法律、税务、投资建议、投资咨询意见或其他意见。对任何因直接或间接使用本文涉及的信息和内容或者据此进行投资所造成的一切后果或损失，本文不承担任何法律责任。