聚焦养老信托 惠及民生福祉 ——中航信托荣获金臻奖“2020最佳信托机构-最佳财富管理奖”
财策智库
第五届亚太财富论坛暨2020年度国际私人及家族财富管理颁奖盛典，于2021年01月16日在上海万达瑞华酒店隆重召开。中航信托受邀出席，并荣膺金臻奖“2020最佳信托机构-最佳财富管理奖”。中航信托党委委员、副总经理范华凭借其在财富管理领域里展现的优秀领导力荣获金臻奖2020年度杰出领袖人物奖。
作为国内财富管理行业极具影响力的活动，亚太财富论坛每年吸引百位亚太财富管理市场知名专家与顶尖机构代表汇聚一堂，旨在褒扬亚太地区优秀团队及服务，推动亚太财富共识以及市场的繁荣共生。秉持公开、严谨、科学的原则，所有机构的申报材料由《财富管理》杂志统一收集，并最终上交给由国际著名咨询公司波士顿咨询、贝恩公司和国内著名院校上海交通大学上海高级金融研究院组成的评委会进行评选打分。
中航信托股份有限公司由特大型央企中国航空工业集团有限公司及境外投资者新加坡华侨银行等单位共同发起组建，秉承航空文化，致力于发展成为备受信赖、广获尊重的金融整合服务商。中航信托坚定转型发展战略，坚持走专业化、差异化发展道路，向客户提供全方位的另类投资、资产管理和财富管理服务。
深度布局财富管理领域 持续探索业务创新
近年来，中航信托财富管理业务持续迭代升级，以多项业内开创性的创新实践赋予信托财富管理更加全面而有前瞻性的内涵。通过创新性地推出“理财信托、财富信托、家庭信托、家族信托”一体化的财富管理解决方案，以“配置+、账户+、数字+、投行+”四大核心能力，为客户提供专业化、立体化、多元化的综合财富管理服务。
在打造账户生态圈方面，中航信托以回归信托本源为初衷，深耕财富服务信托，充分运用信托的制度优势，以专业化受托服务能力，深入服务社会民生需求，围绕委托人日益觉醒和不断丰富的事务管理、养老保障、财产隔离、代际传承、公益慈善等事务方面委托需求，在行业内首推以账户为载体的股权信托、特殊目的信托、鲲瓴养老信托、天鲲企业信托等服务，积极实现财富服务信托的普及性应用，构建财富服务信托新生态。
在提升资产配置能力方面，除传统的私募债权、现金管理类产品外，中航信托推出服务于高净值客户财富配置的私募证券品牌“中航严选”，创新优化多层级管理模式，持续深耕多类别投资策略，并不断丰富多元化投资品类，围绕宏观策略、股票多头、股票多空、股票中性、CTA、套利、事件驱动、债券策略等八大产品策略，以中航严选-中航优选-中航孵化的分层管理模式精选私募管理人，以定性+定量方式多维度甄选产品，为客户构建了多元化配置的私募证券产品超市。
在信托科技数字化布局方面，中航信托持续深化推进数字化转型，聚焦数字治理和数字安全，围绕业务中台和信息中台，优化信息科技系统建设，培育数字化信托业务与服务的新增长点。2019年，中航信托在行业中首家提出“信托科技”一词，已先后推出多个数字化项目。其中，以中航信托APP为代表的数字化转型项目不仅实现了线上一站式资产配置和一站式在线服务，还全新升级全场景AI赋能，率先实现AI智慧服务，通过人工智能和大数据技术，为客户提供集财富管理能力、风险控制能力与数字科技能力于一体的专业、敏捷、高效的智慧服务。
开行业先河 以服务信托描绘美好生活
随着回归本源业务的服务信托成为信托公司积极转型的方向，经过数年财富领域的深耕探索，中航信托围绕家庭和企业财富管理的四大需求：安全财富、和谐财富、久远财富、增值财富，秉承回归信托本源为初衷，在行业内开创性地推出以解决客户痛点需求为抓手的中航信托·鲲系列服务信托，开信托行业之先河，改变以往传统信托产品的认购方式，为客户搭建“需求解决+财富管理”的一站式便捷平台。该产品与监管层提出的“大力发展服务信托”高度契合，充分体现了信托行业服务于民，满足人民日益增长的美好生活需要。
以满足客户需求目的为导向，中航信托·鲲系列服务信托充分借助信托的天然“账户”功能，推出以全市场投资配置能力为依托的“一账户式”财富管理模式，以稳健安全投资为前提，以信托账户为载体，为客户提供信托账户管理服务。通过设立单一信托，独立开户建账、独立投资运作，以专属账户实现投资增值和流动性管理等服务功能。此外，中航信托还以“六合”为核心理念，联通公司内外部资源，聚焦客户的财富管理、健康管理、教育管理、品质生活、社交圈层、公益慈善等需求，通过“账户”实现全方位的增值服务。
中航信托·鲲系列服务信托是将服务信托由“定制化”战略向可批量复制的“标准化”战略转型的一次重要尝试。目前，国内投资者接触的信托多为投资属性、类固定收益的集合信托产品，其性质为自益信托，即财产委托人和受益人为同一人。主要通过单一的产品认购进行理财投资，无法达到资产配置，乃至财富保护、分配和传承等目的。中航信托·鲲系列服务信托开信托行业之先河，以账户为载体，以委托人意愿为出发点，提供灵活多元化产品配置服务和金融综合服务，实现普惠+顶层的受众覆盖，发挥信托本源优势，正是积极应变的主动探索之路。
聚焦养老需求 勇担改善民生福祉的社会责任
在鲲系列服务信托系列中，最引人注目的当属鲲瓴养老信托，鲲瓴养老信托创新性将养老服务、受托传承、投资保值三位一体有机结合，为客户提供养老 + 传承 + 投资一站式综合服务。通过养老信托专户，实现养老费用支付、养老社区入住以及保值增值等目标，为有独立养老意愿、高品质养老需求、养老传承兼得诉求的客户提供综合性金融解决方案。在论坛环节，中航信托党委委员、副总经理范华就养老话题发表了题为《信托+ 开放共建养老金融生态圈》的主旨演讲。范华表示，养老信托如何赋能家族财富管理，可总结为取势、明道、优术。养老信托作为养老金融服务的重要一环，兼具金融与服务功能，可以有效弥补我国养老保险二三支柱发展短板。探索发挥信托制度优势缓解养老保障压力，既是增强养老保障制度体系可持续性的有效举措，也是推进金融供给侧结构性改革、促进资本市场健康发展的重要手段。
“第一，在多元化的养老服务金融中，养老金信托、养老理财信托能够弥补整个二三支柱的短板，为客户提供更多的养老金融产品；第二，附带服务功能的养老服务信托能够缓解养老设施的供需的矛盾；第三，在养老产业上用好金融的投融资工具可以赋能养老产业，通过养老服务信托能够为客户真正的实现承信受托，获得价值与精神的永续成长。”
在“传承生态与家族信托3.0展望”这一主题讨论中，中航信托股份有限公司财富管理总部总经理、首席家族信托规划师孟昊桀表示，所有的企业家的财富管理从本质上来说是家族负债表的管理，体系化打造企业的顶层架构设计是需要提前未雨绸缪的，这样生态圈才能搭的更好，真正实现家族办公室和家族财富管理的价值。
