2020中国资管年会 | 肖钢、屠光绍、陶玲、霍华德等重磅发声

银行理财子公司成立已近一年，新冠疫情也深度影响了资管行业，金融供给侧结构性改革正深化推进，如何共克时艰，继往开来？

8月9日，由南方财经全媒体集团指导、21世纪经济报道主办、浦发银行联合主办的“2020中国资产管理年会”在上海隆重举行，来自监管机构、银证保以及资管公司等的近千名嘉宾现场参加了该次资管年度盛会。

本届资管年会还同步采用网络直播形式，在21财经APP、Wind资讯、抖音、央视频等开设58场次直播，点击量突破1500万人次。

在上午举行的主论坛环节，上海市地方金融监督管理局副局长李军在致辞中表示，2020年注定是不平常的年份，“十三五”规划即将收官，并将实现第一个“一百年”的奋斗目标。上海将基本建成与我国经济实力以及人民币地位相适应的国际金融中心，今年上半年上海金融市场的交易额超过1000万亿元，同比增长了13.4%。

他提出，力争到2025年把上海建设成为资管要素集聚度高，国际化水平强，科技应用领先，生态体系完备的综合性、开放型的全球资管中心。争取成为亚洲资产管理的重要枢纽，跻身全球资产管理中心城市的前列。

主办方南方财经全媒体集团党委书记任天阳表示，资管新政落地以来，《21世纪经济报道》发挥媒体的连接服务功能，已多次邀请各方专家对资管新政的实施探讨，已经形成了相关报告和系列新闻报道，取得了积极的传播效果，为监管部门决策提供有效参考。

任天阳透露，当前，南方财经全媒体集团已不再仅仅是一家权威财经资讯发布机构，而且包括媒体、智库、数据、交易四大核心业务。下一步，将在数据、智库业务基础上，建设投资者教育基地，联合银行、证券、保险、基金，做好投资者教育。同时，推出理财和金融市场指数，并准备推出受托人竞争力评价体系。时机成熟的时候，将会推出粤港澳大湾区跨境理财产品平台，以及包括资产和资金对接交易平台、数据资产交易平台。

联合主办方浦发银行党委副书记、副董事长、行长潘卫东在致辞中表示，自2018年资管新规正式出台以来，银行资管的业务结构和发展模式已发生了重大改变。银行资管应该坚持金融普惠、科技引领和差异化竞争的发展之路，应处理好母行与理财子公司协同发展、子公司间差异化合作、存量业务与增量业务的关系。

潘卫东表示，“金融数据化”大背景下，银行资管要加快实现自身的“资管数据化”，进一步实现“客户需求驱动的资管革新”。

肖钢、屠光绍、陶玲、霍华德等重磅发声

肖钢：银行理财业务转型切忌操之过急

全国政协委员、中国证监会原主席肖钢发表了《有序推进我国资管行业转型》的主题演讲。

肖钢认为，将资管新规过渡期延长到2021年底，是贯彻落实中央关于处理好稳增长和防风险平衡关系的一个具体体现，也是尊重市场规律，一切从实际出发，促进实体经济发展的必要举措。

肖钢提出，为加速资管业务转型，不少银行用现金管理类产品替代原来的保本理财产品，又快速发展了结构性存款产品。在监管发现不合规之处，加以整顿和监管之后，近期银行又大量发行同业存单，这也侧面反映了在银行存款增量减少的情况，但是银行承担的信贷任务仍然在加重。

“现在要纠正过去影子银行存在的问题，必然需要有一个相当长的时间，也就是说银行信贷要大量增加的背景下，还要弥补老产品到期的资金缺口，这个任务是十分艰巨的。可见理财产品的转型一定要坚持实事求是，充分尊重现实，不可操之过急。并要真正实施一行一策，防止一刀切，齐步走。”肖钢表示。

另外他强调，资管机构转型之后的发展，一定要按照证券法和证券投资基金法中信托关系的这种信义义务来执行。如果再像原来那样搞通道业务，搞刚兑或保底，不仅是违规，在案件审理中如果败诉，还得要承担法律责任。

在谈到培育健康的投资文化时，肖钢称：“就像我们商业银行过去长期搞信贷业务一样，要培养一个信贷经理，至少要8年以上。如果我们搞资管业务，你要培养一个合格的投资经理，恐怕也得需要8年以上。要经历过流行的轮换，知道这个市场的跌宕起伏，才会有经验。我们相信只要坚持正确的方向，久久为功，就一定会迎来我国资管行业的美好未来。”

演讲全文详戳>>>中国证监会原主席肖钢：银行理财业务转型必须实事求是，切忌操之过急

屠光绍：重视困境资产管理，提升金融服务的“排水”功能

中国证监会原副主席屠光绍以《困境资产与资产管理功能》为主题发表演讲。

屠光绍指出，困境资产是指因各种原因在一段时间内陷入困境的资产，但不一定是特别差的资产，包括了不良资产。“市场也越来越重视这片领域的需求，因为这个领域市场前景广阔，也更能体现资产管理功能提升的领域。”

屠光绍表示，困境资产的形成主要有三方面的原因：

一是当前经济增速下行，困境资产规模增加较多。经济增长周期、经济增长的状况与困境资产规模负相关。当前受疫情影响，全球经济甚至出现负增长。中国经济增速出现回落，困境资产规模有所增加。

二是市场不确定性及风险越大，困境资产越多，是正相关。“当前不确定性及风险不仅来自市场变动本身，更多来自于很多国际国内市场环境的变化，从国际看包括全球保护主义回潮、地缘政治恶化等等。我们现在面临的市场风险是前所未有的，这当然就意味着当前我们的一些企业面临困境。”屠光绍表示。

三是经济及产业结构变动与困境资产的关系，既有正相关、也有负相关的因素。当前新的产业模式不断涌现，但对过去的企业经营模式产生了巨大冲击。困境资产的二元分化状态。

屠光绍建议，困境资产管理发展与市场生态的互动要提供四个基础支撑：丰富投资主体及资金来源；健全市场体系及提高中介机构能力；重视司法体系及发展环境建设；提供必要的政府政策支持。

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陶玲：以深化改革塑造资产管理行业的未来

在《以深化改革塑造资产管理行业的未来》主题演讲中，金融委办公室秘书局局长陶玲表示，过去，以资管新规出台为标志，前后三年多时间，在人民银行、银保监会、证监会等各部门和行业机构的共同努力下，做对了以下两件事：

一是，抓住了去杠杆的宝贵时间窗口，有效化解影子银行风险。

二是，就资管行业的本质和定位取得最大共识。

对于前者，“回顾去杠杆的过程，我们体会到，如果没有抓住2017年以来宝贵的时间窗口去杠杆，如今加杠杆的空间将十分有限。”陶玲说，“绝大多数小微企业并没有通过资管产品获得低成本融资，所以，治理影子银行乱象，并不是导致小微企业融资更难更贵的原因。”

对于后者，“打破资管产品的刚兑是必然的，一些投资者为此遭受损失，但所有投资者会因此受到教育，从而培育正确的投资理念和收益预期。”陶玲说。

她指出，资管行业的本质和定位已经取得四大共识：

一是资管业务的本质：卖者尽责，买者自负；

二是资管行业的定位：连接投资者和融资方的直接融资，金融机构扮演服务角色；

三是资管行业的监管方向：统一监管标准，强化一致性监管，消除套利空间；

四是资管机构的发展前景：是金融市场重要的机构投资者。

有市场机构分析，我国居民的金融资产仅占全部资产的20%，未来居民的资产配置将从房地产、存款向资管产品转移，资管行业蕴含着巨大的发展潜力和增长空间。

对于接下来的发展，陶玲指出，需要坚定地以各类资产“风险–收益”相匹配为基本理念，做实主动管理，坚决打破刚兑，强化资金端的投资者适当性管理，提高投资端的资产配置能力，提升专业化服务水平。各类资管机构将作为资本市场中与保险公司、社保基金比肩的机构投资者，可以以募集和管理稳定的中长期资金为重点，开展股权投资、长期投资和价值投资，促进融资结构的根本性改变。

演讲全文详戳>>>金融委办公室秘书局局长陶玲：以深化改革塑造资产管理行业的未来

霍华德：我们面临如此大的挑战，证券价格怎会如此之高？

橡树资本创始人及联席董事长霍华德·马克斯（Howard Marks）在演讲中表示，受疫情影响，美国经济衰退从二月份开始，二季度实际GDP年化率下滑32.9%，这是80多年来最糟糕的水平，也是自季度GDP数据收集以来最糟糕的水平。因此，预计标普500指数在2020年的表现相比2019年将下降25%。但是，标普指数2月19日-3月23日下跌34%，是有史以来标普500指数遁入熊市最快的一次。美国宣布救市计划后，标普500指数从最低点上涨46%，这也是有史以来标普500指数进入牛市最快的一次，只花了2周半的时间，即上涨了20%。

“现在，一些投资者进退维谷，尤其是像我一样的价值型投资者。”霍华德·马克斯表示，世界正与一场严重的恐慌抗衡，以及我们所见过最严重的经济收缩的后续影响作持续斗争。然而，股市却创纪录般地上涨，重新回到了2月份的高点，当时的美国经济繁荣，且前景一片大好，疫情的恐慌还未植入投资者的脑中，这是怎么回事呢？我们面临如此大的挑战，证券价格怎会如此之高？

“对错失机会的恐惧已经大于对赔钱的恐惧。”霍华德·马克斯表示，鉴于全世界发生了这么多可怕的事情，标普怎么会获得如此强力且迅速的反弹？在我看来，进一步上涨的潜力，好于预期的结果或估值的进一步上升，并不能完全弥补形势逊于预期或估值缩水带来的下跌风险。换言之，基本面前景总体上可能是积极乐观的，经济迟早会恢复过来的。但上市证券的出售价格并不合理，对投资者不利，因此，需要谨慎行事。

顾建纲：建议监管部门对存量理财回表予以资本补充、流动性方面的支持

工银理财董事长顾建纲表示，银行理财作为资管子行业，在发展中呈现竞争格局头部化、业务边界全球化、融资结构直接化、业务形态科技化、客户结构均衡化五大趋势。为了更好地推动理财业务的顺利转型，针对后续的配套支持政策他提出两个建议：对存量理财资产整改回表的资本补充、流动性方面等给予政策支持，存量资产当中的标准化资产的处置安排更要引起监管的高度和充分的重视。

顾建纲表示，目前存量资产当中全行业大概有15万亿的债，建议对以持有到期为目的的债券成本法估值规则，包括非标转标等部分监管细则给予灵活的处置和安排，更好地打通银行理财服务实体经济的高效路径。他比喻道：“两年前的银行理财是我国资管行业转型的‘赶考人’，如今的银行理财子公司就是2.0时代新赛场、新天地应运而生的‘追梦人’。”

李文：公募基金和银行理财子公司的合作空间巨大

汇添富基金董事长李文发表了《强化能力建设，拥抱资管春天》的主题演讲。李文表示，公募基金今年以来新发规模已突破1.6万亿，其中权益类基金占比超过60%，新发规模超万亿，创历史新高。过去一年，银行理财子公司取得了四方面令人瞩目的成绩：一是借鉴公募基金制度设计，快速搭建了规范的制度体系；二是结合母行集团战略和自身资源禀赋，基本确立了差异化的发展战略；三是积极打破刚兑预期，初步形成了全面的产品布局；四是逐步打造了较强的投资能力，净值型产品的收益率良好。

李文认为，一花独放不是春，百花齐放春满园。公募基金的快速发展标志着资管行业春天的到来，而银行理财子公司的诞生和快速成长，则使得万紫千红、春意盎然。公募基金和银行理财子公司的合作才刚刚开始，未来空间巨大，二者可以在产品和策略、金融科技、共同服务养老金体系、国际业务和投资者教育方面开展合作。

任莉：以价值投资服务实体经济，赋能投资者和优质企业

上海东方证券资产管理有限公司总经理任莉在主题演讲中表示，当前投资者对财富管理的认知，与机构长期配置的理念还存在较大差异。“尤其是今年上半年，投资行为短期化某种程度达到了极致。据统计数据表明，今年一季度成立的权益产品在二季度打开申购时的平均赎回率达到41%，最高时候达到79%。”通过几个月持有赎回，投资者或许赚到一些钱，却培养一个非常糟糕的投资习惯——这些自己靠运气挣来的钱，以后可能会因为缺乏专业性“赔回去”。

她认为，“买到牛股而且赚到大钱，是专业人士；买到牛股却只赚点小钱，是散户；但如何让自己成为前者，而不是后者，一定靠的是专业。”这背后的逻辑支撑就是以价值投资的方式服务实体经济发展。

同时，2020中国资产管理年会发布了《2020中国资产管理发展趋势报告》，南方财经全媒体集团副总编辑、21世纪报系党委书记、总编辑邓红辉，浦发银行副行长谢伟，浦发银行资产管理部总经理蔡涛，南方财经全媒体集团党委委员、副总编辑贾肖明，21世纪经济报道执行主编、21世纪报系首席内容官陈晨星，南方财经全媒体集团上海中心主任、21世纪报系首席产品官王芳艳6位发布嘉宾共同见证。

在浦发银行资管部总经理蔡涛主持下，交通银行同业业务总监兼交银理财董事长涂宏、兴银理财总裁顾卫平、农银理财副总裁杨新兰、招银理财首席权益投资官范华、广东南粤银行行长陈武对理财子公司独立运行展开了讨论。

现场人士表示，作为银行的资管部门和理财子公司差异很大，既要在业务产品开发、风险管理上均衡的管理，还要做大量的反洗钱和消费者保护工作。而在过去，做资管部的时候消费者保护是由零售部门做的，反洗钱部门是法律合规部。过去银行理财的规模做得这么大很大的原因是让客户赚得到钱，向前看还是要遵循客户优先，让客户挣钱的原则。要坚持长期投资、分散化投资，让专业的人做专业的事。

三场平行论坛精彩纷呈

8月9日下午，2020中国资管年会还举行了三场平行论坛：大类资产配置的主题论坛，大众理财主题论题，资管新趋势主题论坛，共议资管细分领域的金融供给侧结构性改革。

来自银行业理财登记托管中心、上海证券交易所、浦发银行、兴业银行、国寿资管、信银理财、光大理财、太平洋资管、汇添富基金、浦银安盛基金、鹏华基金、兴业证券、东方证券资管、工银安盛、上海国际信托、光大兴陇信托、中建投信托、长江养老保险、富达国际、凯丰投资、上海重阳投资、蚂蚁金服、陆金所、恒生电子、麦格理、盈米基金，以及北京大学、中国REITs联盟等的资深业内人士和学者展开了热烈而深入的讨论。

在以“不确定性下的机遇”为主题的大类资产配置主题论坛上，浦发银行副行长谢伟在分享了对银行资管行业后续工作的设想：一是发挥大类资产配置优势，着力吸引长期限资金，率先布局养老理财产品。二是充分发挥银行资管优势，多层次全方位布局优质企业，打造完善银行资管的生态环境。三是与监管并肩同行，共同打造大资管盛景。四是居安思危，加快大资管行业规范化及国际化。

富达国际亚太区首席投资官Paras Anand指出，ESG在中国的重要性日益提高。以更环保的方式提振消费支出的想法被纳入政府的经济刺激方案；许多大型国企和私企承诺疫情期间不裁员。一些国有大型企业还为规模较小的私营供应商纾困；中国正引领全球从新冠肺炎疫情的危机中复苏。

凯丰投资首席经济学家、清华五道口金融学院特聘教授高滨表示，全球货币的“水”拌不出好吃的基本“面”，现实情况是，全球货币大幅宽松并没带来合理的经济增速，而带来了另外一个（结果），美国家庭财富的大幅攀升。这是美联储的魔术：货币创造的资产伪财富！同时，高滨基于市场背景和疫情下特殊的市场表现，提出经济发展三大转换趋势：“从发达国家到新兴市场转换，从资产到策略转换，再从金融到实体的转换”。

上海重阳投资管理股份有限公司总裁王庆提示了当前股票市场可能的风险，不是来自于经济基本面，不是来自于政策的调整，它的风险可能是来自于投资者行为。投资的主体居民资产配置结构是不均衡的，是扭曲的，这一点讨论了很多年。但是这个变化看似是真正开始出现调整的，主要还是归功于资管新规打破刚性兑付以及“房住不炒”，大类资产配置失衡终于开始调整。一旦股票市场表现出一定的财富效应和赚钱效应引导作用是不可忽视的。在7月份以来我们见到股票市场很多表现已经初见端倪。这是可能的风险，如果市场有表现的话可能表现的太快，表现的太快对股票市场健康发展是不利的。

浦发银行金融市场部总经理薛宏立表示，从多元分析模型看中国经济，降速换挡是肯定的，但是仍有韧性。刚才提到经济环比的确定性，同比也是增长的。可能高点在明年1季度，我大概测算在13%左右。去除疫情的冲击，整个经济韧性是比较强的。

在低利率与大众理财主题论坛上，上海东方证券资产管理有限公司副总经理饶刚在致辞演讲中指出：依靠传统的低风险投资已经很难满足投资者的理财需求。“固收+”产品的发展并非一帆风顺，要长期的做好“固收+”产品的投资，必然是一个集宏观大类资产配置、量化分析、债券市场研究、信用市场研究、股票市场研究及风险控制等为一体的体系化工程。

兴业银行首席经济学家鲁政委以《历史性的再平衡》为主题发表演讲。他指出，再平衡的背景主要是破刚兑、低利率；再平衡的条件：经济稳、政策强；再平衡的途径：炒股不如买基金。“这样的市场发现股票估值涨得不是很快，但是股票型基金涨得很快。所以典型的是炒股不如买基金的特征。”

中国人寿资产管理有限公司副总裁于泳以《低利率时代市场特征与投资策略》为主题发表演讲。在谈到低利率时代的保险资产配置策略时，于泳给出了四点建议：一是保险资金更要特别注重在利率周期高点拉长固收资产久期；二是适当提升权益类资产配置比重；三是寻找境外资产存在的较高收益率的配置机会，寻找境外资产存在的较高收益率的配置机会，积极开展另类业务的产品创新；四是积极开展另类业务的产品创新，拓展股权、债权、夹层投资等多样化投资渠道。无远虑则有近忧，要坚持保险资金的战略性配置方向不能改变，更要重视配置节奏的变化，并且紧盯核心资产的投资机会。

在基建REITs与金融新趋势主题论坛上，鹏华基金副总裁邢彪表示，近年来随着我国无风险收益率逐步走低，债券发行利率屡创新低，债券组合的收益率也逐步降低；而股票资产的波动率仍然较大，投资人须具有一定风险承受能力；因此，对于普通老百姓来说，对于既有稳定现金分红收益，又具有较低风险波动的资产配置需求日益增强，而基础设施REITs的出现，正好填补了这一金融产品的空白，进一步完善了我国多层次资本市场。

上海证券交易所债券业务中心总经理佘力表示，《关于推进基础设施领域不动产投资信托基金（REITs）试点相关工作的通知》明确“公募基金+资产支持证券”的产品架构，是从立法成本、设计难度和可操作性等方面综合考量后的一个优选方案，力求在现有制度上尽快推动产品落地。试点初期，确保优质项目的持续稳步上市，将是推进我国公募REITs在立法、税收、国资转让等配套机制破题的基础。截至2020年7月底，已有33单类REITs产品在上交所发行，规模562亿元，覆盖仓储物流、产业园区、租赁住房、商办物业、高速公路等多种不动产类型。

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2020中国资产管理「金贝」奖揭晓

当天晚上，2020中国资产管理「金贝」奖盛大揭晓。作为业内重量级的评选活动，中国资产管理「金贝」奖评选从2008年至今已成功举办十二届。该评选以数据为基础，聚焦资产管理行业，从收益能力、创新能力、风险控制能力、团队素质、市场认可度、投研团队、运营系统、社会责任等多维度进行客观分析和评价，梳理银行资管、信托、保险、证券、基金、期货等机构资管的发展，评选出推动中国资产管理行业高速成长的领袖力量，为投资者选择投资对象和投资产品提供有价值的参考。

2020中国资产管理「金贝」奖：主榜单

2020最佳资产管理银行：招商银行股份有限公司

2020最佳资产管理银行：上海浦东发展银行股份有限公司

2020最佳资产管理银行：兴业银行股份有限公司

2020最佳保险资产管理公司：太平洋资产管理有限责任公司

2020最佳保险资产管理公司：泰康资产管理有限责任公司

2020最佳保险资产管理公司：中国人保资产管理有限公司

2020最佳保险资产管理公司：太平资产管理有限公司

2020最佳保险资产管理公司：中国人寿资产管理有限公司

2020最佳资产管理机构：上海东方证券资产管理有限公司

2020最佳信托公司：平安信托有限责任公司

2020最佳信托公司：光大兴陇信托有限责任公司

2020最佳信托公司：上海国际信托有限公司

2020最佳公募基金管理公司：汇添富基金管理股份有限公司

2020最佳不动产资产管理公司：平安不动产有限公司

2020最佳资产管理公司：浙江省浙商资产管理有限公司

2020最佳寿险公司：平安人寿保险股份有限公司

2020最佳养老金管理公司：长江养老保险股份有限公司

2020中国资产管理「金贝」奖：理财子公司及银行资管类

2020卓越成长性理财子公司：工银理财有限责任公司

2020卓越成长性理财子公司：农银理财有限责任公司

2020卓越成长性理财子公司：中邮理财有限责任公司

2020卓越成长性理财子公司：光大理财有限责任公司

2020卓越竞争力资产管理银行：江苏银行股份有限公司

2020卓越竞争力资产管理银行：南京银行股份有限公司

2020卓越养老理财服务银行 ：上海浦东发展银行股份有限公司

2020卓越资产托管银行：宁波银行股份有限公司

2020中国资产管理「金贝」奖：银行综合及城商行理财子公司类

2020最佳品牌建设外资银行：东亚银行（中国）有限公司

2020卓越成长性理财子公司：徽银理财有限责任公司

2020最具区域影响力银行：广东南粤银行股份有限公司

2020卓越私人银行：中国农业银行股份有限公司私人银行部

2020卓越私人银行：平安银行股份有限公司私人银行部

2020卓越发展潜力私人银行：南京银行股份有限公司私人银行部

2020卓越手机银行APP：广发银行股份有限公司

2020卓越普惠金融服务银行：平安银行股份有限公司

2020中国资产管理「金贝」奖：保险、证券及信托类

2020卓越竞争力保险资产管理公司：生命保险资产管理有限公司

2020卓越成长性保险资产管理公司：光大永明资产管理股份有限公司

2020卓越收益表现保险资产管理公司：中国人保资产管理有限公司

2020卓越养老保险公司：前海人寿保险股份有限公司

2020卓越社会责任保险公司：富德生命人寿保险股份有限公司

2020卓越客户服务保险公司：珠江人寿保险股份有限公司

2020最具竞争力证券资产管理公司：兴证证券资产管理有限公司

2020卓越收益表现证券公司：万联证券股份有限公司

2020优秀信托公司：华宝信托有限责任公司

2020优秀信托公司：上海爱建信托有限责任公司

2020优秀信托公司：陆家嘴国际信托有限公司

2020优秀信托公司：紫金信托有限责任公司

2020卓越文化建设信托公司：光大兴陇信托有限责任公司

2020卓越客户服务信托公司：雪松国际信托股份有限公司

2020卓越风险控制信托公司：紫金信托有限责任公司

2020中国资产管理「金贝」奖：基金&新金融类

2020卓越综合实力境外基金管理公司：易方达资产管理（香港）有限公司

2020卓越竞争力公募基金管理公司：浦银安盛基金管理有限公司

2020卓越公募基金销售机构：珠海盈米基金销售有限公司

2020 优秀私募基金管理公司：德清朴盈投资管理合伙企业（有限合伙）

2020卓越科技金融服务平台：陆金所 

2020卓越科技金融服务平台：理享家

2020卓越普惠金融创新服务平台：平安租赁小微金融事业部

2020卓越普惠金融创新服务平台：福建省金服云有限公司

2020卓越创新金融生态品牌：海尔集团（青岛）金融控股有限公司

2020卓越科技创新金融机构：贵州中黔金融资产交易中心有限公司

2020卓越第三方基金投资平台：京东数字科技集团

2020中国资产管理「金贝」奖：第三方财富类

2020卓越财富管理公司：恒天基金

2020卓越财富管理公司：民生财富投资管理有限公司

2020卓越财富管理公司：普益财富

2020优秀财富管理公司：上海陆浦投资管理集团有限公司

2020优秀财富管理公司：北京富国大通基金销售有限公司

2020优秀财富管理公司：鼎诺光华财富

2020卓越竞争力财富管理公司：浦领财富管理有限公司

2020中国资产管理「金贝」奖：产品奖类

2020最具人气理财产品：工银理财“添利宝”系列净值型理财产品

2020最具人气理财产品：招商银行卓远系列定期开放式理财产品

2020最具人气理财产品：浦发银行“天添盈增利系列”

2020最具人气理财产品：中国邮政储蓄银行邮银财富·理财宝人民币理财产品

2020最具人气理财产品：兴业银行天天万利宝稳利恒盈系列产品

2020最具人气理财产品：光大理财阳光金日添利1号

2020最具人气理财产品：“广银睿富”幸福美满外币理财计划

2020最具人气理财产品：太平洋稳健宝货币市场产品

2020最具人气理财产品：光大永明-光大聚宝2号集合资产管理产品

2020最具人气理财产品：万联证券季添利1号集合资产管理计划

2020卓越养老金产品：长江盛世天伦安稳组合

2020年度卓越权益投资产品：东方红睿丰灵活配置混合型证券投资基金（LOF）

2020卓越创新金融科技产品：京东数科-“JT²智管有方”资管科技平台

2020年度卓越创新产品：东方红目标优选三年定期开放混合型证券投资基金

2020最具人气年金品牌：复星保德信人寿星享福养老年金品牌 – 暨星禧养老年金保险