后疫情时代：资产和财富管理业转型的五大关键点

普华永道 行业洞察3年前20012.43W00

随着新冠疫情防控的常态化，资产和财富管理公司（以下简称为“资管公司”）的战略重点需要向适应疫情后的市场格局转变。充满挑战的大环境，也让创新、差异化发展和赢得新业务的空间更大。资管公司如何才能立于不败之地?

文章来源｜普华永道

在市场动荡和向远程办公迅速切换的过程中，相当一部分资管公司在运营方面展现了突出的韧性优势，其中一些亚洲公司表现尤为出众。疫情下，这些公司能在维持正常收支水平的同时，仍为客户提供高质量的服务。能做到这些，主要得益于其先进的数字化能力及前瞻性的投资者教育。亚洲以外地区的从业者，很快也将感受到上述能力的重要性。

让行业略感欣慰的是，在市场大幅下滑之际，投资者没有像预期那样大规模赎回资金。尽管如此，资金仍在不同的资产类别间流转，也从表现不佳的资管公司，流向到表现更好的公司。近年来，资产管理规模（AuM）的增量，大部分集中在被动投资和另类投资产品。疫情让主动管理类产品有了彰显其价值的机会。伴随业绩评估的推动，资金将流向那些能兑现承诺、符合预期、始终领先竞争对手的公司。

随着疫情相关限制的放松和复工复产，资管公司要考虑“新常态”模式及其对业务的影响。资管公司当前面临的挑战是满足更高的客户服务、监管和报告要求，同时有效应对有限度的人员流动和面对面互动的限制可能持续到明年所带来的工作局限，并帮助员工度过这段充满压力和不确定性的时期。资管公司需要将应对疫情而采取的临时措施转化为更常态化的机制。资管公司要将目光放长远，加速数字化能力和员工技能转型，同时重新定义企业使命，以满足投资者、员工和社会不断变化的期望。与此同时，它们还要调整成本结构、运营能力和工作方式，以适应新时期的增长机遇，满足不断变化的客户需求。