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关于北交所基金, 你要知道的一二三

知道北交所基金来得快,没有想到会这么快。

本来我还觉得它们会在北交所开门营业后才拿到监管批文,但是周五晚上就看到消息,首批8只获批了。

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关于北交所基金,到目前为止递交材料的基金公司一共有9家,这次获批的是10月18日最早提交材料的8家。

大家看上面的名单也可以发现,都是大厂出品。

我向业内小伙伴打听了一下,这8只基金大概会在下周五左右开始募集。

再一次感受到“北交所速度”。

作为个人投资者,想要参与,最合法合规的路径有两条。

一条就是直接开户,目前需要20个交易日50万日均资产+2年投资经验的门槛。

另一条就是借道公募基金,也就是我上面说的北交所基金。

关于北交所基金有几个知识点,这里我给大家梳理了一下。


知识点一:两年封闭期or两年持有期

8只基金要么是两年定开的产品,要么是两年持有期的产品。

定开产品和持有期产品的区别在于你能不能够随时买。

定开产品只有在开放期你才能随意买卖,持有期产品意味着你买了之后只有持有一定时间才能卖。

这话听上去有点绕,你只要记住,这些产品都是买定离手,要等两年才能取出来的。

基金公司这样设计,我觉得是担心北交所的股票在初期波动过大,投资者会因为追涨杀跌频繁申购赎回,这是为了保护持有人利益。

而且有两年保护期,基金经理在建仓布局的时候也可以更加从容,还能做战略配售。


知识点二:跟之前能投精选层的基金有啥区别

北交所的首批上市公司其实就是原来新三板精选层的那些,早在去年年中就发了好几只新三板精选层基金。

那获批的8只基金跟之前的精选层基金有什么区别?

最大的区别在于可投资北交所股票的仓位,之前的精选层基金最高可投资精选层的比例不超过20%。

有些比较极端的甚至都没有精选层的股票,几乎都买了蓝筹白马。

上面申报的北交所基金,混合型为主,股票最低仓位60%。其中非现金部分北交所股票不低于80%,最低理论上整体持有北交所股票最低仓位占48%。


知识点三:风险、收益

为什么这里我要说风险、收益呢?我们可以先看看第一批北交所上市公司长什么样。

目前有10家公司披露了上市公告,再加上原先71家精选层公司直接平移过来,首批北交所公司应该在80家以上。

这批公司主要是信息技术、制造业为主,都是专精特新的中小企业,很多都是在快速成长期而非成熟期的企业。

这在一定程度上会让你押中“小巨人”,挖掘到潜力股;另一方面也意味着风险不小,绝对需要火眼金睛精挑细选。

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它们市值又都是在几亿到十几亿之间,盘子比较小,流动性风险自然要考虑。

再一个,北交所打新不需要市值,新股首日无限制,平时涨跌幅上下30%,够刺激。

所以对一般人来说,选择基金还是一个更稳妥的选择。


知识点四:估值情况

虽然已经涨了一波,但是和科创板和创业板动辄六七十倍市盈率比,北交所的估值只有30多倍。

同时这批公司的盈利增速也不低,比科创板略低,但比创业板大幅度提高,今年3季度同比增速达到50%多,从性价比上看,还是很不错的。

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知识点五:卖多久

据业内人士透露,出于流动性等因素考虑,首批北交所主题基金的单只首募限额仅5亿元。

如果真的是每只5亿上限的规模,8只加起来也不过40亿元,应该会首日售罄,按比例配售,到时候就看比例怎么样了。

作为我国继上海深圳之后的第三大交易所,这么重大的历史时刻,你真的不准备参与么?

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